Технология блокчейн и криптовалютный рынок. Глобальные риски, тенденции и прерспективы развития

Блокчейн позволяет решить ряд проблем, возникающих при создании интеллектуальных энергосистем:

– пользователи могут динамически создавать свои собственные правила взаимодействия с устройствами, которые позволяют большому количеству устройств в энергетическом Интернете аутентифицировать, кто является их законным пользователем. При попытке взлома чьего-то профиля срабатывает механизм консенсуса, и Сеть игнорирует скомпрометированный узел;

– блокчейн обеспечивает достоверность данных, поскольку информация в нем не может быть изменена. Это гарантирует, что даже если один или несколько узлов будут скомпрометированы, общие сетевые данные по-прежнему будут надежными и безопасными;

– защита конфиденциальных данных обеспечивается за счет того, что открытыми и публично доступными будут данные о транзакциях, совершаемых анонимными узлами, при этом технология позволяет формировать «вторую Сеть», содержащую персональные данные каждого пользователя, доступ к которой защищен закрытым ключом. При этом комбинация нескольких методов шифрования позволяет защитить конфиденциальность этих данных;

– блокчейн позволяет отказаться от централизованной модели энергосистемы, поскольку смарт-контракты могут заключаться децентрализовано в распределенной Сети, локализуя спрос и предложение энергии. Блокчейн позволяет использовать вычислительную мощность, емкость хранилища и пропускную способность большого числа неработающих распределенных устройств, что значительно снижает затраты на вычисления и хранение и потери при передаче энергии на большие расстояния.

3. Развитие Интернета вещей

Внедрение системы Интернета вещей предполагает эксплуатацию и управление большим количеством разобщенных и распределенных интеллектуальных устройств. Современные решения в значительной степени основаны на централизованных инфраструктурах, которые требуют высокой пропускной способности каналов связи и имеют такие недостатки, как высокие затраты на техническое обслуживание, проблемы совместимости и подверженность кибератакам. Технология блокчейн может использоваться для защиты систем и устройств Интернета вещей, таких как датчики, камеры видеонаблюдения и т. д., от возможных атак, поскольку она позволяет устройствам функционировать независимо от центрального диспетчерского пункта. Внедрение блокчейн-платформы может обеспечить безопасную передачу данных между устройствами Интернета вещей, расположенными за десятки или сотни километров, в режиме реального времени и при отсутствии центрального органа, который контролирует все передаваемые данные. Децентрализация решения Интернета вещей имеет преимущества, в том числе сокращение объема данных, передаваемых в «облако» для обработки и анализа, а также повышение безопасности и конфиденциальности данных. Соответственно, это снижает риски кибератак. Риск взлома отдельных узлов высок из-за ограниченной вычислительной мощности и емкости хранилища устройств Интернета вещей, что затрудняет использование сложных мер безопасности. Механизмы проверки и консенсуса блокчейна помогают идентифицировать скомпрометированные узлы Интернета вещей и запретить им доступ к другим устройствам. Блокчейн позволит надежно сертифицировать узлы сети Интернета вещей. При этом, также как и в случае с умными электросетями, даже в случае компрометации нескольких узлов общие сетевые данные по-прежнему будут надежны и безопасны.

Блокчейн-платформа может обеспечить взаимосвязь интеллектуальных устройств муниципалитетов, частных предприятий и жителей, таких как системы городского освещения (позволяют более оперативно реагировать на изменение погоды и времени суток, экономя электроэнергию), интеллектуальные системы управления отходами (отслеживают уровень отходов в контейнерах и формируют оптимальные маршруты сбора, обеспечивая тем самым экономию топлива для мусоровозов), системы коммунальных служб и экстренные службы (оперативно выявляя чрезвычайные ситуации, сокращая время оперативного реагирования на них), системы для определения параметров окружающей среды (способствуют поддержанию здоровой окружающей среды для жителей), системы промышленного Интернета вещей (умных фабрик) и системы умного дома.

Умные фабрики представляют собой важный элемент для умного города. Философия «умной фабрики» основана на внедрении сверхэффективного производства, подходящего для высокодинамичных сред и турбулентных рыночных условий. Интеллектуальная фабрика – это совокупность датчиков и автономных систем, которые способны к самооптимизации и принятию автономных решений для производства более персонализированных и интеллектуальных продуктов. Однако оцифровка производственных процессов, перенос их в Сеть требует управления огромными массивами данных, что повышает как указанные выше риски и технические сложности управления производством, так и риски промышленного шпионажа.

Соответственно, блокчейн может обеспечить надежное децентрализованное управление, контроль за каждым устройством и всеми системами оборудования, используемыми на умной фабрике. Так, И. Мистри с соавторами утверждает, что блокчейн может помочь производственным приложениям работать более эффективно и быстрее в ненадежных сетях, а также обеспечить более быстрое распределение данных и безопасную промышленную автоматизацию. В условиях высокой турбулентности операционной среды блокчейн может сделать интеллектуальные фабрики более реактивными, гибкими и готовыми к принятию альтернативных решений по планированию производства. Кроме того, технология полезна для удаленного обновления программного обеспечения во время производства, автоматической диагностики неисправностей и превентивного обслуживания[48].

Умные дома получают все большее распространение по мере роста использования и интеграции множества новых технологий через домашние сети. Данные технологии позволяют повысить качество жизни, обеспечивая более высокий уровень безопасности, удобства и комфорта. Однако они повышают и риски, прежде всего, в отношении конфиденциальности собираемых умными устройствами данных.

Преимущества интеграции технологии блокчейн в умные дома заключаются в том, что данная технология позволит владельцам отслеживать все устройства и датчики. При этом все генерируемые ими данные (об окружающей среде, включая активность пользователей, потребление энергии, меры безопасности и физиологические данные человека) могут быть записаны в блокчейн, где они будут храниться надежно и безопасно. При этом пользователь получает возможность самостоятельно распоряжаться этими данными, открывая при необходимости доступ к ним для третьих лиц. Технологические характеристики блокчейна обеспечивает уникальную платформу для устройств умного дома – для беспрепятственного взаимодействия и удобного обмена информацией между ними. Таким образом, блокчейн может решить существующие сегодня ограничения для более широкого внедрения технологий умного дома.

Вместе с тем, внедрение технологии блокчейн в указанных выше сферах в настоящее время имеет ряд ограничений. Так, принятие пользователями является важным фактором для успешной адаптации и использования любой новой технологии. Как правило, на первом этапе любая новая технология вызывает недоверие. Технология блокчейн также сталкивается с этой проблемой, поскольку в восприятии большинства людей она кажется слишком сложной. Кроме того, существующие сегодня публичные платформы блокчейн позволяют свободно знакомиться с любой транзакцией, что ассоциируется с утратой конфиденциальности. Поэтому необходимо обеспечить дружелюбные интерфейсы, которые будут легки в понимании и пользовании. Кроме того, любой из приведенных выше примеров возможного использования технологии блокчейн требует создания такой архитектуры, при которой персональные данные будут храниться в отдельной сети, и доступ к ним будет только у их владельцев.

Вторым важным моментом является выработка единых нормативов и стандартов, а также актуализация законодательства таким образом, чтобы оно не препятствовало внедрению новой технологии, но в то же время содержало все необходимые гарантии защиты прав пользователей. Так, если речь идет о блокчейне 1.0., то сегодня многие международные финансовые институты и национальные органы власти работают над созданием необходимой законодательной базы для легализации криптовалют. Соответственно, необходимо распространить эти усилия на все возможные сферы использования данной технологии.

Наконец, приложения на основе блокчейна для умных городов должны быть способны управлять сложными операциями, включая консенсус, заключение смарт-контрактов, одновременное управление многочисленными транзакциями, эффективный процесс майнинга, механизм справедливого вознаграждения и быструю обработку разнородных типов / форматов данных. Каждое приложение для умного города имеет свои собственные особые требования в соответствии с его природой. Поэтому разработка надежной архитектуры блокчейна для приложений умного города является сложной задачей, требующей решения. Архитектура блокчейна должна быть умной, надежной, быстрой, масштабируемой и ресурсоэффективной.

Таким образом, блокчейн имеет большой потенциал для использования в качестве технологической основы умного города, оптимизируя и совершенствуя многие его области. Преимущества блокчейна, вытекающие из его технических характеристик, могут быть использованы для формирования доверия между органами власти, бизнесом и обществом, что является основой построения современного умного города. Вместе с тем для того, чтобы эти преимущества были реализованы максимально эффективно, необходимо преодолеть ряд представленных выше ограничений.

Муратов А.В

директор Центра евразийского сотрудничества и развития, [e-mail]

О приоритетах развития цифровой экономики и переходе к интегральным формам путем внедрения технологии блокчейн

Аннотация. Автор дает краткий обзор сущности и содержания цифровой экономики в контексте трансформаций, происходящих в российских условиях, а также обращается к перспективам перехода к интегральным формам на уровне национальных и международных финансовых рынков, социально-экономического и технологического укладов, в том числе посредством реализации инструментов блокчейн.

Ключевые слова: цифровая экономика; интегральная экономика; финансовый рынок; децентрализация; блокчейн; криптовалюта.

ON THE PRIORITIES OF THE DIGITAL ECONOMY DEVELOPMENT AND THE TRANSITIONTO INTEGRAL FORMS BY INTRODUCINGBLOCKCHAIN TECHNOLOGY

Abstract. The author gives a brief overview of the essence and content of the digital economy in the context of transformations taking place in Russia, and also addresses the prospects of transition to integral forms at the level of national and international financial markets, socio-economic and technological structures, including through the implementation of blockchain tools.

Keywords: digital economy; integrated economy; financial market; decentralization; blockchain; cryptocurrency.

Согласно «Стратегии развития информационного общества в Российской Федерации на 2017–2030 годы», понятие «цифровая экономика» может быть интерпретировано как «хозяйственная деятельность, в которой ключевым фактором производства являются данные в цифровом виде, обработка больших объемов и использование результатов анализа которых по сравнению с традиционными формами хозяйствования позволяют существенно повысить эффективность различных видов производства, технологий, оборудования, хранения, продажи, доставки товаров и услуг»[49].

Развитие цифровой экономики предполагает формирование информационного общества, в котором находят отклик соответствующие предпринимательские инициативы. Ключевые направления цифровой экономики определяются глобальными трендами. Среди них традиционно упоминают большие данные, искусственные нейронные сети и искусственный интеллект, квантовые технологии, робототехнику, геоинформационные технологии, промышленный Интернет, беспроводную связь, виртуальную и дополненную реальность, облачные технологии, а также системы распределенного реестра (блокчейн). В условиях глобальной конкуренции эти и другие тенденции маркируют наступление нового технологического уклада, в котором наибольшую ценность приобретают интеллектуальные ресурсы.

По данным статистического сборника НИУ ВШЭ «Информационное общество в Российской Федерации»[50], наблюдается рост вовлеченности граждан Российской Федерации в процессы цифровизации, в настоящее время около 75 % домохозяйств уже оснащены подключением к глобальной Сети. При этом потребителями цифрового контента, продуктов и услуг в подавляющем большинстве случаев (до 95 %) являются молодые люди в возрасте до 35 лет, что свидетельствует о нарастающей динамике инфраструктурного развития цифровой экономики в России.

Очевидно, что в основе становления национальной цифровой экономики лежат нормативная база и информационно-технологическая инфраструктура, которые должны соответствовать международным стандартам прозрачности и безопасности. Цифровизация глобальной экономики закономерно приводит к развитию электронных инструментов торговли, что требует своевременных и адекватных мер по адаптации этих инструментов на национальном уровне.

Программа «Цифровая экономика Российской Федерации» раскрывает содержание текущих государственных инициатив, «учитывает и комплексно дополняет цели и задачи, реализуемые в рамках Национальной технологической инициативы и принятых документов стратегического планирования, в том числе отраслевых актов, в частности прогноза научно-технологического развития Российской Федерации на период до 2030 года»[51].

Согласно прогнозу The Boston consulting group (BCG)[52], «доля цифровой экономики в ВВП достигнет 5,6 % к 2021 году, преимущественно за счет цифровизации отраслей»[53]. Хотя показатели развития цифровой экономики в России демонстрировали в 2016–2017 гг. сдержанную динамику, ее вклад в ВВП вырос до 1,7 трлн рублей. Среднегодовые темпы роста цифровой экономики в странах-лидерах не намного превосходят российские показатели за 2010–2016 гг. Так, если цифровая экономика скандинавских стран демонстрирует темпы роста на уровне 6–7 %, а Великобритании – на уровне 8–9 %, то российские показатели составляют в среднем около 5 %.

Поддержка и масштабирование лучших практик является насущной необходимостью цифровой экономики. Цифровая повестка государства, стремящегося к выработке приоритетов и координации цифровой экономики, включает большое количество инициатив и путей развития. Ссылаясь на опыт передовых стран (Дания, Сингапур, Южная Корея, Германия, США) и развивающихся цифровых экономик Китая, ОАЭ и Саудовской Аравии, аналитики BCG выделяют четыре категории инструментов, с помощью которых структурируется цифровая повестка: «цифровая приватизация», «цифровой скачок», «самоцифровизация» и «цифровое реинвестирование».

«Цифровая приватизация» призвана высвободить ресурсы в неэффективном экономическом блоке и повысить конкурентоспособность отрасли с помощью тех участников рынка, которые обладают наибольшими компетенциями и заинтересованы в получении результатов. Наиболее ярким примером такого подхода, по мнению аналитиков BCG, является Сингапур, инициировавший в 2014 г. разработку концепции Smart Nation («Умная нация») с целью повышения качества жизни посредством внедрения цифровизации в повседневную жизнь граждан. Объем финансирования программы составляет около 2 млрд долларов США в год. Также интересен пример Дании, развивающей с середины 1990-х годов цифровую приватизацию в социально значимых отраслях, в том числе в медицине.

«Цифровой скачок» в области высокотехнологичного бизнеса происходит на фоне развития передовых технологий цифровой экономики. С 2010 г. в Китае реализуются системные инструменты государственной поддержки, направленные на развитие Интернета вещей, что позволяет стране лидировать в разработке единых стандартов этой перспективной отрасли. В то же самое время южнокорейский опыт свидетельствует об успешном участии якорных компаний в инвестиционных проектах цифровой экономики, что позволяет говорить о комплексном развитии высокотехнологичного бизнеса от стартапов до крупных корпораций в форме партнерств.

«Самоцифровизация» способствует повышению эффективности и прозрачности процессов государственного управления в сфере цифровой экономики. В 2016 г. программа оптимизации, затронувшая органы государственной власти Великобритании на информационно-технологическом уровне, позволила сэкономить в государственном бюджете более четырех миллиардов долларов США и около двух миллиардов – за год до этого. Показательны примеры Дании и Эстонии, в которых доля домохозяйств, вовлеченных в цифровое взаимодействие с государством, стремится к 100 %.

В лидерах рейтингов традиционно находятся Австрия, Нидерланды и Саудовская Аравия, реализующая национальную стратегию цифровизации правительства. Также следует упомянуть, что согласно стратегическому плану Европейского союза «eGovernment Action Plan 2016–2020», в странах-участницах ожидается ежегодная экономия до пяти миллиардов долларов США.

Большинство участников экономической системы сегодня признают неизбежность трансформаций. C 2001 г. Организацией объединенных наций осуществляются комплексные обзоры текущей ситуации в области цифровизации национальных экономик и государственных институтов. Так, согласно региональному рейтингу ООН «E-Government Survey» за 2018 г.[54], фиксируется стабильный рост вовлеченности различных государств в процессы цифровизации экономики, что свидетельствует о росте государственных инвестиций в данный сегмент.

«Цифровое реинвестирование» отражает характер государственных вложений в развитие интеллектуального, кадрового и инфраструктурного потенциала экономики. В результате ожидается значительное наращивание добавленной стоимости, сокращение транзакционных издержек и значительные межотраслевые эффекты. К стратегическим направлениям, в которые осуществляются государственные инвестиции, следует отнести образование и переподготовку кадров, инфраструктуру, здравоохранение, т. е. инициативы, направленные на повышение качества жизни и создание долгосрочного фундамента для дальнейшего развития цифровой экономики.

В результате, такие приоритеты, как «цифровая приватизация», «цифровой скачок», «самоцифровизация» и «цифровое реинвестирование» (в терминологии BCG) определяют эффективное и устойчивое развитие экономических систем в современных условиях.

Тенденции цифровизации в мире нарастают, усиливается проникновение цифровых технологий в различные секторы. Особенно это заметно на финансовых рынках, которые первыми вступили в эру цифровой экономики, инициировав выпуск криптовалют. Именно криптовалюты как децентрализованные активы стали одним из первых проявлений интегральной экономики.

Сама интегральная экономика – это экономика взаимной ответственности, причем в глобальных масштабах. Сегодня мы приходим к пониманию, что мир более не желает подчиняться правилам, установленным западными гегемонами. Во времена Советского Союза существовала прекрасная альтернатива американской модели. Была ли она интегральной? Отчасти. Сегодня Россия – именно Большая Россия – снова предлагает миру выбор: идти ли на поводу у США или выбрать собственный экономический и политический курс.

Именно возможность выбора, его независимость и автономность решений определяют характер взаимной ответственности и справедливости, которые создают предпосылки перехода к интегральной экономической модели. Как верно заметил академик Глазьев, в основе такой модели лежат гармонизация интересов различных социальных групп и создание условий для реализации своих способностей каждым человеком в процессе роста благосостояния всего общества.

Интегральная и цифровая экономики сегодня становятся синонимами – благодаря технологии блокчейн. В частности, как мы хорошо знаем, рынок криптовалютных активов был бы невозможен без этой технологии. Но ее применение не ограничивается финансовым сектором. Как распределенный реестр данных, как децентрализованный инструмент сбора, обработки и хранения информации, как способ ее верификации, а также эффективный режим управления, блокчейн набирает популярность во всем мире. Среди мировых держав Россия одной из первых включила блокчейн в повестку цифрового развития.

Децентрализованная экономика – это интегральная экономика в высшей степени. Эталонное, но вполне достижимое проявление, благодаря цифровым технологиям. Те, кто в свое время планировал использовать блокчейн и другие решения с целью наживы и установления мирового господства, совершили просчет. Несмотря на все негативные тенденции (такие как вторичная централизация криптовалют, например), цифровая экономика продолжает тяготеть к интегральности.

Пол Винья и Майкл Кейси в книге «Эпоха криптовалют. Как биткойн и блокчейн меняют мировой экономический порядок»[55] отмечают, что могущество банковской системы основано на централизованной системе доверия. Глобальная экономика, подчиненная такого рода центрам, находится под угрозой, что и продемонстрировали финансово-экономические кризисы, произошедшие за последние годы.

Действительно, за последние годы финансовые рынки испытали серию потрясений, связанных с высокорискованными активами, некорректным управлением и ошибками регуляторов. Однако, вероятно, наиболее значительным изменением стало включение криптовалют в набор биржевых инструментов, повлекшее за собой переоценку стоимости цифровых активов, учет которых децентрализован. Криптовалютный рынок в настоящее время характеризуется многомиллиардной капитализацией, гигантским массивом транзакций и фактическим признанием со стороны экономической и политической элиты многих стран.

Хотя криптографические методы при проведении транзакций использовались и ранее, начало собственно криптовалютному буму положил Сатоши Накамото, под именем которого может скрываться как один человек, так и группа разработчиков. Платежная система «Биткойн» была создана в 2009 г., и, как известно, сегодня одноименная криптовалюта является наиболее востребованной и капитализированной.

Позднее стали возникать так называемые альткойны, альтернативные криптовалюты, которые первоначально во многом копировали и развивали технологию Сатоши Накамото, но в дальнейшем, путем усовершенствований и модификаций, стали значительно отличаться от источника. Однако общим свойством для всех криптовалют является применение технологии блокчейн – распределенной базы данных, в которой цепочка взаимосвязанных блоков, содержащих информацию, выстроена по заранее установленным правилам.

Классический блокчейн представляет собой такую систему, в которой содержимое блоков может быть легко верифицировано, так как каждый последующий блок содержит в себе информацию о предыдущем. Все блоки встроены в последовательность, сохраняющую содержание и последовательность совершенных в системе операций. Именно этот принцип позволяет определить блокчейн как независимую, децентрализованную технологию передачи и обработки информации.

Дон и Алекс Тэпскотты в книге «Революция блокчейн: Как технология для биткойна меняет деньги, бизнес и мир»[56] утверждают, что технология распределенных реестров не только меняет мировую финансовую систему, но и в целом активизирует предпринимательство. В случае с криптовалютами принцип децентрализованности означает отсутствие административного механизма регулирования, что позволяет исключить необходимость посредничества и любые внешние воздействия на электронные транзакции со стороны государственных или частных регуляторов. Поскольку такую транзакцию нельзя квалифицировать как потенциально обратимую, любые принудительные операции с криптовалютой невозможны без закрытого ключа, компонента криптографической пары. Отсутствие в системе регулятора означает отсутствие доверенного узла, и децентрализованным решением служит реестр операций, сохраняющийся в непрерывной цепочке блоков, блокчейне.

Благодаря блокчейну важнейшая функция регистрации сделок переходит от централизованных учреждений к сети автономных пользователей, которые и формируют систему доверия, изначально лишенную любых зависимостей. Однако это не совсем так.

На сегодняшний день первоначально децентрализованный криптовалютный рынок, насчитывающий уже сотни вариаций цифровых активов, испытывает внутренний кризис централизации. В первую очередь он вызван обстоятельствами технологического характера. Очевидным образом команда разработчиков, создающая исходный код криптовалюты, фактически контролирует протокол всей системы, что создает угрозу централизации в среде, идеология которой полностью отрицает возможность любого внешнего влияния на ход операций.