Трейдинг в чайнике 2.0

Далее – «ЗАПОЛНИТЬ ОНЛАЙН», и начинается самое интересное.

В открывшемся окне выбираем вашу налоговую и ставим галочки в зависимости от того, подавали ли вы уже эту декларацию или нет.

После того как заполнили, нажимаем кнопку «ДАЛЕЕ» и выбираем пункт «ЗА ПРЕДЕЛАМИ РФ».

Нажимаем «ДОБАВИТЬ ИСТОЧНИК ДОХОДА», и у вас откроется вот такая простыня.

Для примера я взял из таблицы полученные дивиденды от акций компании AVON.

ВАЖНО указать дату получения дохода, так как к ней будет подтягиваться официальный курс на тот день!

Главное – поставить галочку в графе «ОПРЕДЕЛИТЬ КУРС АВТОМАТИЧЕСКИ».

Если у вас дивиденды всего по одной акции, то нажимаем «ДАЛЕЕ», если акций много, то нажимаем «ДОБАВИТЬ ИСТОЧНИК ДОХОДА».

Предположим, что у нас одна акция и нажимаем «ДАЛЕЕ».

Снова нажимаем «ДАЛЕЕ».

Если бы у вас была переплата, то можно было воспользоваться ей для погашения. Нажимаем «ДАЛЕЕ».

Система автоматически посчитала, что мы должны заплатить налог в размере 21 рубль. Чтобы понять, как сформировалась эта сумма, можно нажать на поле «Как сформировалась эта сумма».

И мы видим, как система подробным образом расписывает, как получился налог 21 рубль.

В общем, все просто и легко.

Можно ли не платить налог? Лучше заплатить и спать спокойно!

Как сократить налогооблагаемую базу?

Все хотят зарабатывать, но никто не хочет вообще платить налоги либо хотят платить, но мало. Для таких есть небольшой маневр, который позволяет снизить налогооблагаемую базу. Способ законный.

Как всегда, в каждом способе есть НО. При таком способе ВАЖНО, чтобы у вас была налогооблагаемая база, с которой вы должны заплатить 13 % налога.

Теперь представим, что за год вы торговали и получили прибыль в размере 100 000 рублей. (С какой суммы вы должны заплатить 13 %, можно узнать, скачав налоговый отчет или позвонив в службу поддержки вашего брокера.)

В нашем примере это прибыль 100 000 рублей. Значит, мы должны заплатить 13 000 рублей, что составляет 13 %.

В вашем портфеле есть акции (или акция), которые находятся в минусе.

Например, мы купили акции «Газпрома» на 300 000 рублей, акции упали и теперь стоят 270 000 рублей. У нас есть убыток по этим акциям в 30 000 рублей.

Мы берем и фиксируем убытки по «Газпрому» и продаем весь пакет за 270 000 рублей и покупаем их опять. То есть 30 000 убытка списалось в счет налогооблагаемой базы, а акции появились у нас на счету снова.

30 000 рублей убытка вычитаются из 100 000 прибыли, и теперь мы должны заплатить 13 % уже с 70 000 рублей, а это всего 9100 рублей.

Трейдинг на двух брокерах. Есть ли смысл?

На основном счете в ТИ я торгую акциями и ETF, второй счет во «Фридоме» у меня для IPO, но когда айпиошек нет, то я торгую там акциями.

Ошибки совершают все трейдеры, когда оценивают вход в ту или иную позицию. Поэтому зачастую ты можешь быть в акции: которая просела, например, на 10 %, но если акция имеет сильную волатильность, то в интрадей можно на ней хорошо заработать. Либо, наоборот, ты инвестор, который вложился в долгую, акция просела, и ты готов ждать, так как твой горизонт инвестирования минимум полгода, но заработать на волатильности хочется. Тут и приходит на помощь второй счет.

Когда на основном счете вы в минусе по какой-либо акции, но у нее, например, сильный ГЭП вверх либо идет бурный рост на фоне каких-то новостей или отчетности, но до вашего НУЛЯ еще далеко, то вы смело открываете позицию на втором счете и торгуете в интрадей, как вариант.

Либо, у меня закуплен очень большой объем «Теслы», и цена сильно выше текущей рыночной стоимости. Я открываю позицию на втором счете и спокойно торгую как в лонг, так и в шорт. Поэтому если для меня раньше открытие второго счета было особо не целесообразно, то теперь я вижу одни плюсы.

Но тут есть один нюанс, который очень важен. Главное, чтобы та акция, которая у вас просела на основном счете, не просела также и на втором счете. Может получиться так, что через какое-то время вы на обоих счетах станете долгосрочным инвестором.

Я вхожу на втором счете в те позиции, в том случае, когда с бо́льшей вероятностью уверен в росте либо когда понимаю, что можно ждать хорошего роста, и покупаю определенный объем на одном счете и определенный объем на втором счете.

Я так делаю из-за того, что, например, не хочу заходить в плечи на основном счете, а хочется взять большой объем акций. Либо на основном счете вхожу в позицию на несколько недель, а на втором счете вхожу на пару дней, чтобы перед очередным IPO выйти и в сумме больше заработать. В общем, вариантов, как комбинировать торговлю на двух брокерах, может быть много.

Еще очень важный момент: когда наш любимый брокер сталкивается с техническими проблемами, то у второго брокера таких проблем нет, и ты спокойно продаешь или покупаешь, что тебе надо.

Интересный факт

Облачная компания Snowflake, создавшая платформу для работы с данными, провела крупнейшее первичное размещение акций в США в 2020 году, пишет Bloomberg.

В первый день торгов цена акций Snowflake выросла больше чем в два раза. На момент написания новости (23:00 мск) одна ценная бумага компании на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE) стоила около $ 265, тогда как цена размещения составляла $ 120. При этом на пике в ходе торгов, как следует из данных биржи, стоимость бумаг достигала $ 319 – это на 165 % выше цены размещения. Рыночная стоимость Snowflake составила около $ 73 млрд – это почти в шесть раза больше оценки, которую инвесторы дали компании после февральского раунда инвестиций ($ 12,4 млрд). В результате Snowflake стала дороже Uber ($ 66 млрд), Dell ($ 50,3 млрд) и General Motors ($ 45,5 млрд), пишет Bloomberg.

«Оказывает ли это на нас давление? Конечно, – сказал The Wall Street Journal генеральный директор Snowflake Фрэнк Слутман, комментируя результаты IPO. – Это вотум доверия. Но очевидно, что как группа менеджеров и база сотрудников мы должны очень старательно работать, чтобы оправдать ожидания».

Snowflake привлекла двух заметных инвесторов, указывает WSJ. Речь идет о фонде Berkshire Hathaway миллиардера Уоррена Баффета и Salesforce Ventures – инвестиционном подразделении компании Salesforce, которую возглавляет миллиардер Марк Бениофф. Каждый из инвесторов вложил в выходившую на рынок компанию по $ 250 млн, купив акции по цене в $ 120 за штуку, подчеркивает газета.

Как обманывают псевдоброкеры

Часто людям звонят из каких-либо компаний, например ООО «Потомки Ротшильдов», и предлагают торговать через них, так как они имеют конфиденциальную информацию о том, какая акция как будет расти! В качестве затравки говорят, что вот завтра акции компании «Однорукий бандит» взлетят на 400 % минимум. При этом до этого могут с вами проводить беседу, чтобы понять, какой у вас уровень знаний фондового рынка, чтобы опеределить, насколько вы ЛОХ!

Дальше, вам звонят на следующий день и говорят: «Ну что, видел, как акция взлетела? Что мы говорили!» Вы смотрите и видите, что действительно акция взлетела на 300 или 450 %. Дальше вас спрашивают: «Ну что, готов попробовать на минимальное депо?! Всего 100/200/300 долларов (в зависимости от жадности разводил)».

Вы заводите 100 долларов на «брокерский счет», далее вам говорят: «Мы скажем, что надо купить». Вам пишут: «Купи акции компании „Золотой бубен“, завтра они взлетят на 300 %». Вы покупаете акции, и они взлетают на плюс-минус похожие проценты. Вас уже берет азарт!

Следующий ход разводил – вам предлагают БЕСПЛАТНОЕ ПЛЕЧО, но на маленький депозит, например 500 долларов. Вы, конечно же, соглашаетесь, так как понимаете, что ребята-то МАГИ! Берете плечо, покупаете нужные акции, и, О БОЖЕ! она взлетает. А вот дальше начинается самое интересное, в зависимости от развития событий:

1. Если вы плечо не брали, а пополняли своими деньгами, то вам говорят, что следующие сигналы будут давать, если у вас депо будет минимум 10 000 у. е., так как тратить на вас время не хочется, а дальше будут вообще РАКЕТЫ!

2. Если вы брали плечо, то говорят, что, пока не закроете плечо и не положите на счет какую-то сумму денег, доступ к торгам будет закрыт.

3. Возможен вариант, когда вы входите на все свои деньги, и акция падает практически в НОЛЬ, и все – ваших денег нет, хотя это по факту фикция!

Вы кладете деньги на счет и торгуете, и вас постоянно просят пополнить счет, когда вы решите вывести деньги со счета, то вот тут у вас будут проблемы. Телефоны перестанут отвечать, найдут миллион причин, почему это сделать нельзя. Если вы взяли плечо и дальше решили не продолжать работать, вам будут угрожать, что мы вам дали деньги в долг, вы ОБЯЗАНЫ нам отдать!

Что делать?

Слать на ТРИ буквы! Вам будут угрожать судом, полицией. НЕ ССАТЬ! Говорить: «ОК, пишите заявление в полицию, подавайте в суд, я так же подам на вас в суд и напишу заявление о вымогательстве. Я записываю все разговоры и делаю скрины переписок!»

Если будут говорить, что у них есть ваш адрес и к вам пришлют приставов или людей, которые выбьют деньги, говорите: «Пусть приходят, я там не живу, а я вызову полицию, и если вы считаете, что я не прав, то суд и полиция нас рассудят, а также рассмотрят заявление о мошенничестве и вымогательстве!» Вас покроют матом и на этом все закончится.

Вам могут даже позволить вывести небольшую часть суммы, лимит в день, но львиную долю вы не выведете никогда!

Как они находят ракеты?

Все просто! Они ищут компании с редкими тикерами и понимают, что если вы обслуживаетесь у брокера, то вряд ли сможете их найти. Знают про обратный сплит, когда за счет того, что акцию обменивают 4 к 1, то есть за четыре акции будут давать одну, цена автоматом взлетает, а вам продают как ракету!

Короче, ВСЕ ЭТО РАЗВОД!

Просто задайтесь простым вопросом: если бы лично ВЫ обладали знаниями о РАКЕТАХ, то зачем вам делиться такими вещами с другими?

Пришел в СБЕР, взял кредит миллион, и через день, с твоими-то знаниями, ты уже и кредит отдал, и квартиру в центре Москвы купил.

НЕ БЫВАЕТ ЧУДА И ВОЛШЕБНОЙ ТАБЛЕТКИ!

Как себя защитить?

Просто вешать трубку на таких предложениях или говорить, что вы сотрудник ФСБ и вам запрещено торговать американскими акциями.

Я не стал углубляться в досконально расписывать схемы развода, а описал в общем и целом, чтобы у вас было понимание, как себя обезопасить и как вас могут развести.

Интересный факт

В Сомали существовала «пиратская биржа», на которой местные граждане могли инвестировать в банды пиратов, планирующие нападения.

Сомали трудно назвать государством – это территория, разодранная на части многолетней войной. Возможно, единственное место в мире, где анархия существует в реальности. В Сомали практически в каждом доме есть огнестрельное оружие, федеральное правительство не контролирует значительную часть страны, а гуманитарные катастрофы – привычная часть жизни.

Легальных способов заработать на жизнь в Сомали минимум. Когда-то главным источником дохода местных жителей была ловля рыбы, однако начало гражданской войны разрушило привычный уклад жизни сомалийцев.

Она вспыхнула после падения диктаторского режима Сиада Барре в 1991 году, после чего ВМС и пограничная служба в Сомали существовали лишь номинально, и рыбаки из других стран бросились браконьерствовать. Отчаявшись, сомалийцы начали похищать иностранные лодки и освобождать их за выкуп. Вскоре они осознали, что это выгоднее рыбной ловли.

А затем все сошлось воедино: в результате совершенно бесконтрольного лова к началу 2000-х запасы рыбы в прибрежной зоне Сомали истощились. Сыграл свою роль и сброс токсичных отходов проходящими судами. После этого главным способом заработка для сомалийцев стало пиратство.

У Сомали самая большая протяженность побережья среди стран Африки – более 3 тыс. км. При этом вдоль него проходит один из самых оживленных морских путей. И если до 2004–2005 годов бандиты атаковали разве что местных рыбаков и мелкие суда, то затем нападения становились все более дерзкими, пока не превратились в глобальную угрозу. Риски быть убитым или утонуть мало кого останавливали – слишком большой выкуп можно было получить за захваченных моряков, корабли и грузы.

Бандиты задумали расширить «дело» и открыли настоящую пиратскую биржу.

Одной из главных баз сомалийского пиратства стал Харадхире – некогда маленький рыбацкий поселок, разросшийся до города и превратившийся в пиратскую цитадель с пробками из роскошных пиратских внедорожников. Туда стекалось большинство захваченных трофеев. Найти какую-то иную работу там было практически невозможно – пиратство стало единственным источником существования для местных жителей.

Именно в Харадхире во время сезона дождей 2009 года наиболее продвинутые в финансовом плане пираты нашли оригинальный способ привлечь финансирование: открыли пиратскую биржу. На ней размещались ценные бумаги судоходных компаний, занимавшихся морским разбоем.

Схема была проста: инвесторы приобретали паи на участие в той или иной атаке, расплачиваясь деньгами, оружием, оборудованием, катом или еще чем-либо полезным. Стоимость паев учитывала возможные риски и вероятный доход от операции. А пираты использовали полученные средства для грабежа, взамен отдавая долю от добычи «инвесторам». Преступники также отчисляли процент от каждого успешного рейда городу, полученные деньги шли на развитие инфраструктуры, в том числе школ и больниц.

Площадка работала круглосуточно. Приобрести «пиратские акции» мог любой, причем «инвесторов» было непросто отличить от пиратов: каждый участник биржи мог как помогать деньгами или оружием, так и сам выходить в море на промысел.

По сути, биржа также выполняла функции координирующего центра, что повышало эффективность работы пиратов и увеличивало их доход. Кроме того, биржа была местом сбора и источником новостей: например, туда приходили женщины в надежде узнать хоть что-то о судьбе пропавших мужей, отцов и сыновей, занимавшихся рискованным делом.

Инвестиции были сверхприбыльными. Доходность исчислялась тысячами процентов годовых.

Популярность биржи росла на глазах: если спустя два месяца после открытия на ней торговались бумаги всего 15 пиратских компаний, то спустя полгода эмитентов стало 72. Прибыль приносили только те компании, которым удавалось захватить корабли, это был единственный имеющий значение фактор.

В пиратские акции вкладывались в основном местные жители, но позднее подключились инвесторы из других регионов Сомали и даже стран Запада. Причина – растущая рентабельность «инвестиций»: суммы выкупа постоянно росли и исчислялись в миллионах долларов. С такой прибылью бумаги были обречены на рост.

Например, в конце ноября преступники захватили греческий нефтяной танкер Maran Centaurus, который перевозил нефть на $ 150 млн и сам по себе стоил $ 50 млн. В январе 2010 г. его владельцы сбросили захватчикам груз с $ 7 млн выкупа, после чего судно освободили. На тот момент это стало рекордным выкупом в истории сомалийского пиратства.

Широко известной стала история местной жительницы Сары Ибрагим. После развода с мужем она получила в качестве алиментов гранатомет РПГ-7 и несколько гранат к нему. По сути, это все имущество, что было у Сары, и она вложила его в акции одной из «успешных» компаний. Та захватила испанское рыболовное судно Alakrana и получила выкуп в $ 4 млн, из которых Ибрагим досталось $ 75 тыс.

Деньги она получила спустя 38 дней после «вклада». Стоимость своего арсенала Ибрагим оценила в $ 4,5 тыс. И если бы инвестиции в разбой подчинялись традиционным законам рынка, то за год тут можно было заработать около 16 000 % годовых прибыли. Особенно эта сумма впечатляет на фоне ВВП на душу населения в Сомали в 2009 г. – он составлял всего $ 600.

Выдержка из статьи РБК от 18 февраля 2020 г.

Торговые роботы

Торговый робот (trade robots) – это компьютерная программа, позволяющая автоматически торговать на бирже.

Как создается робот?

У каждого трейдера есть стратегия торговли, под эту стратегию пишется робот, который следует ей. Робот следует определенным параметрам и позволяет делать десятки операций в секунду. Человек, увы, так не может. Но каждый день ситуация меняется, рынок тоже, и если сегодня робот работал исправно, то завтра не факт. И есть куча примеров, когда роботы вгоняли в долги целые компании.

Робот, так же как и вы, совершает ошибки. Совершенного робота нет! Не верьте НИКОМУ, если вам предлагают купить робота, который может вам заработать 20, 50, 100, 200 % за год.

Задайте самому себе простой вопрос: зачем человеку продавать золотую жилу, когда взял в банке миллион, подключил робота и поехал колесить по миру?! А вам предлагают робота за 10 000 рублей.

Почему робот завтра может не работать? Робот как программа должен иметь некую историю, чтобы ему были понятны алгоритмы. А так как наша жизнь постоянно меняется, то и алгоритм может дать сбой.

Теперь возвращаемся к нашему стакану. Чин-чин!

Зачем роботы ставят большие заявки в стакан?

Вы, наверное, замечали, что когда хотите купить акцию, то в стакане на разных ценовых уровнях может быть мало заявок, а на какой-то цене может стоять заявка, превышающая в сотни и тысячи раз все заявки в стакане. Дальше вы ставите цену ниже этой ПЛИТЫ, и в момент оформления заявки вы становитесь частью ее.

Причин, для чего это делает робот, может быть с десяток.

Распишу, какие варианты могут быть.

1. В стакане цена на покупку 8,90, а на продажу – 8,94. При этом стоит заявка большим объемом на 8,90. Вы ставите заявку на 8,91 и либо становитесь частью плиты, либо плита поднимается на одну сотую выше. Тем самым вас заставляют купить акции по рыночной цене. И это будут акции владельца бота.

2. Трейдеру надо очень дешево купить акцию. Он выставляет большой объем акций с помощью робота. Заходит трейдер, видит в стакане огромный объем котировок и начинает думать, что кто-то хочет купить много этого актива. Он ставит цену на покупку чуть-чуть ниже, кто-то ставит еще ниже и т. д. Бот снимает плиту, и как факт акция начинает валиться вниз, и наоборот, если нужна продажа на хаях.

Интересные факты

Миллиардер Томас Петерффи одним из первых в 70-х годах прошлого века задумался над более широким использованием ЭВМ для оптимизации совершения новых сделок на бирже. Тогда брокеры совершали все операции вручную. По этой причине инженеры Петерффи смогли разработать планшеты. Но они оказались медленными в работе и не принесли желаемого эффекта. В конце 80-х игроки биржи NASDAQ уже могли вводить все команды с помощью компьютера. Тогда команда Петерффи незаконно подключила терминал биржи к собственной машине с установленной программой автоматической торговли по заранее заданным параметрам. После окончательного запрета этого новшества Петерффи дал инженерам новое указание сделать такого робота, который был бы способен печатать необходимые команды прямо на клавиатуре терминала.

В 2006 году одна треть всех акций, торгуемых в США и Европейском союзе, была продана через Algorithmic Trading – торговую систему, в значительной степени зависящую от математических формул и высокоскоростных алгоритмов и компьютерного программирования. А к 2008 году почти около 80 % торговли осуществлялось с помощью алгоритмов, однако из-за различных правил объем торговли с помощью алгоритмов в процентном отношении снизился после 2008 года.

Трейдинг в США: страшный сон дейтрейдера

Хочу сказать огромное спасибо подписчице, которая вдохновилась моей задумкой и написала потрясающий материал.

Мне, наверное, как и многим, было интересно, как обычные люди торгуют ТАМ, за океаном, чтобы это было из первых уст, а не собрано из интернета. Поэтому когда появилась такая возможность, то я попросил человека, живущего в штатах, написать статью про то, КАК ЖЕ ТАМ!

Больше половины американских домохозяйств в 2020 году инвестируют в фондовый рынок – такие данные приводит Pew Research Center. Есть ли какие-то привилегии у тех, кто родился на родине фондового рынка? Легче ли американцам заниматься трейдингом и инвестициями, чем, к примеру, нам с вами? Давайте разберемся.

Вы не сможете заниматься дейтрейдингом, если на вашем брокерском счете меньше $ 25 000 (на ноябрь 2020 года это чуть меньше двух миллионов рублей).

Прежде чем мы перейдем к подробностям этого шокирующего заявления, давайте поймем, что в США есть два самых распространенных типа брокерских счетов – маржинальный (margin account) и (обычный cash account). Маржинальный аккаунт автоматически дает вам возможность занимать средства у брокера и торговать суммами, в два, четыре, шесть и т. д. раз превышающими ваш собственный (обычно обозначается как 2:1, 4:1, 6:1 и т. д.). А cash account подразумевает, что сколько денег вы на него положили, тем и располагаете.

Если у вас нет свободных 25 тысяч долларов, которые вы готовы потерять, то вы ограничены правилом PDT (Pattern Day Trader). Это означает, что вы не можете совершать более трех внутридневных сделок купли-продажи в течение пяти рабочих дней на вашем маржинальном аккаунте.

Пример: Джон купил 10 акций Apple и решил все или только часть из них продать в этот же день. Это считается как round trip, то есть покупка-продажа акций одной и той же компании. Таких round trips можно совершить не больше трех в течение пяти рабочих дней. Но если бы Джон купил акции Apple сегодня, а продал на следующий день или позднее, то такая сделка бы уже не попадала под PDT rule.

Звучит довольно сложно, но на деле главное – понимать, что если вы американец и торгуете на американской бирже суммой менее $ 25 000, то вам безопаснее всего будет заниматься либо долгосрочным инвестированием, либо свинг-трейдингом.

У меня нет 25 000 долларов, и я случайно совершил четыре внутридневных сделки в течение пяти рабочих дней.

К примеру, вы уже израсходовали все три «жизни» в игре под названием «дейтрейдинг», а на вашем брокерском счету какая-то из акций стремительно устремилась в минус. У меня для вас плохие новости: вы не сможете срочно избавиться от нее. В случае нарушения PDT rule брокер распознает вас как pattern day трейдера и заморозит счет. Дальше вам придется либо пополнять счет до 25 000 (некоторые брокеры сразу пришлют вам маржин колл), либо ждать разморозку три месяца и думать о своем плохом поведении, либо писать заявку на разблокировку и заодно объяснительную. Чаще, чем раз в три месяца, ваши объяснительные никто рассматривать не будет. Тут как в спорте или с водительскими правами: совершил нарушение – сидишь на скамье запасных.

Ок, но ведь речь выше шла только про маржинальные счета, у которых есть leverage – возможность покупать акции с маржой, занимая деньги у брокера. А что если Джон откроет cash account и будет рассчитывать только на свои средства?

Казалось бы, если вы открываете cash account и не используете заемные средства брокера, то торгуйте сколько влезет каждый день, пока кеш не закончится, ведь PDT rule на вас не действует. Но и тут мы встречаем ограничения. Допустим, вы купили или продали ценную бумагу. Чтобы воспользоваться вырученными средствами, вам придется ждать два дня после исполнения сделки – именно столько времени необходимо клиринговым фирмам, чтобы завершить обмен.