Как найти скрытые связи между акциями и криптой

– Запрет на экспорт технологий (например, санкции против Huawei) → обвал акций поставщиков (Qualcomm, Skyworks).

Геополитика:

– Торговые войны (США vs. Китай) → падение акций компаний с глобальными цепочками (Apple, Nike).

– Санкции → заморозка активов (например, акции российских компаний на LSE в 2022-м).

3. Корпоративные новости

Квартальные отчёты (Earnings Reports):

– Пример 1: Netflix (2022 Q1) потерял 200,000 подписчиков → акции упали на 35%.

– Пример 2: NVIDIA (2023 Q2) превысила ожидания по выручке благодаря спросу на AI-чипы → рост на 24%.

Слияния и поглощения (M&A):

– Покупка Twitter Илоном Маском (2022) → рост акций Tesla на спекуляциях.

– Провал сделки Adobe-Figma (2023) из-за регуляторных претензий → падение акций Adobe на 10%.

Скандалы и кризисы:

– Мошенничество Enron (2001) → банкротство и обнуление акций.

– Утечка данных Facebook (2018) → падение акций на 20%.

Примеры влияния факторов

1. 2020–2021: Пандемия COVID-19

– Макро: Нулевые ставки ФРС → взлёт акций роста (Zoom, Tesla).

– Корпоративные новости: Резкий рост выручки Amazon из-за онлайн-шопинга → акции выросли на 76% за год.

2. 2022: Война в Украине

– Геополитика: Санкции против России → рост акций энергетиков (Exxon, Chevron) на фоне скачка цен на нефть.

– Инфляция: Рост ставок ФРС → обвал акций технологического сектора (Nasdaq потерял 33%).

3. 2023: Банковский кризис в США

– Корпоративные новости: Банкротство SVB → падение акций региональных банков (First Republic, PacWest).

– Макро: Инвесторы перевели капитал в «безопасные» акции (Johnson & Johnson, Procter & Gamble).

Акции – это не просто «тикер на экране», а сложный инструмент, на который влияют:

– Внутренние факторы (прибыль, дивиденды, управление),

– Внешние силы (ставки, политика, кризисы).

Чтобы успешно инвестировать, нужно:

1. Анализировать P/E и дивидендную историю.

2. Следить за макроэкономическими отчётами (CPI, NFP).

3. Быть готовым к неожиданностям – даже твит Илона Маска может изменить правила игры.

Помните: Акции учат дисциплине, но и напоминают, что в финансах нет ничего вечного – сегодняшний лидер завтра может оказаться аутсайдером.

3. Криптовалюты: цифровая революция

Криптовалюты перевернули представление о деньгах, инвестициях и технологиях, создав новый класс активов, который сочетает в себе элементы финансов, компьютерных наук и философии децентрализации. Этот раздел погрузит вас в основы криптовалют, их ключевые отличия от акций и факторы, движущие их рынком.

Блокчейн, Bitcoin, Ethereum и альткоины: основные понятия

1. Блокчейн – основа криптовалют

Блокчейн – это децентрализованная цифровая база данных, которая хранит информацию в цепочке блоков. Каждый блок содержит:

– Список транзакций (например, переводы Bitcoin).

– Хеш предыдущего блока (криптографическую подпись).

– Proof-of-Work (доказательство работы) или Proof-of-Stake (доказательство доли) для защиты сети.

Принципы работы:

– Децентрализация: Нет единого центра контроля – данные хранятся на тысячах компьютеров (нодах).

– Неизменность: Изменить записанные данные невозможно – для этого нужно переписать все последующие блоки, что требует 51% мощности сети.

– Прозрачность: Все транзакции публичны (например, можно отследить кошелек Bitcoin через blockchain.com.

2. Bitcoin (BTC) – первая криптовалюта

Запущен в 2009 году анонимным разработчиком (или группой) под псевдонимом Сатоши Накамото.

Особенности:

– Ограниченная эмиссия: Всего будет выпущено 21 млн BTC (на 2023 год добыто ~19.5 млн).

– Халвинг: Каждые 4 года вознаграждение за майнинг блока уменьшается вдвое (последний халвинг был в 2020-м, следующий ожидается в 2024-м).

– Ценность: Рассматривается как «цифровое золото» – защита от инфляции и геополитических рисков.

3. Ethereum (ETH) – платформа для смарт-контрактов

Запущен в 2015 году Виталиком Бутериным.

Особенности:

– Смарт-контракты: Самоисполняющиеся программы на блокчейне (например, автоматические выплаты по кредиту).

– DeFi (децентрализованные финансы): Платформы для кредитования, стейкинга и торговли (Uniswap, Aave).

– NFT: Уникальные токены, представляющие цифровое искусство, коллекции или виртуальную недвижимость.

– Переход на Proof-of-Stake (2022): Ethereum сократил энергопотребление на 99%, заменив майнинг на стейкинг.

4. Альткоины – альтернативные криптовалюты

Типы:

– Форки Bitcoin: Bitcoin Cash (BCH), Litecoin (LTC).

– Мемкоины: Dogecoin (DOGE), Shiba Inu (SHIB) – созданы как шутка, но получили спекулятивную популярность.

– Стейблкоины: Tether (USDT), USD Coin (USDC) – привязаны к доллару для минимизации волатильности.

– Токены платформ: Binance Coin (BNB), Solana (SOL) – используются для оплаты комиссий в экосистемах.

Чем криптовалюты отличаются от акций?

1. Ликвидность и доступность

Криптовалюты:

– Торгуются 24/7 на глобальных биржах (Binance, Coinbase).

– Высокая ликвидность у топ-монет (BTC, ETH), но низкая у малых альткоинов.

Акции:

– Торги только в часы работы бирж (NYSE: 9:30–16:00 EST).

– Ликвидность зависит от капитализации компании (акции Apple – высокая, малых компаний – низкая).

2. Регуляция

Криптовалюты:

– Регуляторный вакуум во многих странах (например, Сальвадор легализовал Bitcoin, а Китай запретил майнинг).

– SEC (США) классифицирует часть криптоактивов как ценные бумаги (например, XRP от Ripple).

Акции:

– Жёсткий контроль: отчётность по GAAP/IFRS, аудит, раскрытие инсайдерской информации.

– Надзорные органы: SEC (США), FCA (Великобритания), ЦБ РФ.

3. Технологическая зависимость

Криптовалюты:

– Уязвимы к хакерским атакам (взлом биржи Mt. Gox в 2014-м: потеря 850,000 BTC).

– Зависимость от обновлений протокола (например, переход Ethereum на PoS вызвал падение доходности майнеров).

Акции:

– Зависят от бизнес-модели компании, но менее подвержены техническим сбоям.

– Пример: падение акций Facebook из-за скандала с данными (2018), а не из-за технологического провала.

Драйверы роста и падения крипторынка

1. Халвинги (Halving)

Событие, при котором вознаграждение за майнинг блока уменьшается вдвое (только для криптовалют с Proof-of-Work, например, Bitcoin).

Эффект:

– Сокращение предложения новых монет → рост цены (после халвинга 2020 года Bitcoin вырос с $8,000 до $60,000 за год).

– Пример: Халвинг Bitcoin в мае 2020-го → цена поднялась на 600% к апрелю 2021-го.

2. Хардфорки

Раскол блокчейна на две версии из-за изменения правил сети.

Примеры:

– Bitcoin Cash (2017): Отделился от Bitcoin из-за споров о размере блока.

– Ethereum Classic (2016): Ответвление Ethereum после взлома DAO.

Последствия:

– Создание новой монеты → спекуляции (BCH вырос на 200% в первые дни после форка).

– Риски нестабильности: хардфорк может привести к конфликту майнеров и падению доверия.

3. Глобальные тренды

Институциональное принятие:

– Покупка Bitcoin компаниями (MicroStrategy, Tesla) → рост доверия.

– Запуск Bitcoin-ETF (Канада, 2021; США, 2024) → приток капитала.

Регуляторные решения:

– Запрет крипты в Китае (2021) → падение рынка на 40%.

– Легализация в ЕС (регуляция MiCA, 2023) → рост активности европейских инвесторов.

Макроэкономика:

– Инфляция: В 2021-м Bitcoin рос как хедж, но в 2022-м падал вместе с Nasdaq из-за роста ставок.

– Геополитика: Санкции против России (2022) → рост использования USDT для переводов.

4. Технологические инновации

Обновления протоколов:

– Внедрение EIP-1559 в Ethereum (2021): Сжигание комиссий → сокращение эмиссии ETH → рост цены.

– Taproot для Bitcoin (2021): Повышение анонимности и эффективности.

Развитие экосистем:

– Рост Solana (2021): Низкие комиссии и высокая скорость → приток проектов DeFi и NFT.

– Крах экосистемы Terra (2022): Алгоритмический стейблкоин UST потерял привязку к доллару → обвал LUNA на 99.9%.

5. Соцсети и медиа

Влияние лидеров мнений:

– Твит Илона Маска «Doge to the Moon» (2021) → рост Dogecoin на 500%.

– Заявление Джейми Даймона (CEO JPMorgan) о «мошенничестве» Bitcoin → временное падение BTC.

Мем-культура:

– Реддит-коммьюнити (r/CryptoCurrency, r/SatoshiStreetBets) продвигают альткоины.

Примеры драйверов

1. Рост Bitcoin до $69,000 (2021):

– Причины:

– Институциональные покупки (Tesla, MicroStrategy).

– Запуск Bitcoin-ETF в США.

– Макро: Нулевые ставки ФРС и инфляционные страхи.

2. Крах FTX (2022):

– Причины:

– Мошенничество с клиентскими средствами.

– Паника → обвал крипторынка на 30%.

– Последствия: Банкротство BlockFi, падение акций Coinbase.

3. Рост Ethereum после перехода на PoS (2022):