Полная версия:
Web 3.0: токенизация, или Завтрашний мир сегодня
Созидательное разрушение неизбежно. Бояться инноваций глупо – их нужно приветствовать. Инновация порождает конфликт между теми, для кого она создаёт возможности, и теми, кого лишает (временно). Если она способна подорвать целую отрасль, нужно «окунаться» в неё с головой. Когда такой подрыв произойдёт, это будет означать, что вы предвосхитили будущее. Пока другие хватались за прошлое.
Развитие
В школьные годы мне казалось, что движение вперёд происходит по согласию. Мол, все умные и понимают, что по-новому – лучше. И перестраиваются, правда, с разной скоростью. Так рассуждал мой «внутренний инноватор», вооружённый логикой: какой смысл сопротивляться инновациям, если прогресс неизбежен? Начав работать, понял, что всё сложнее. Оказалось, что попытки делать что-то иначе, эффективнее – наталкиваются на сопротивление. Там, где хватало полномочий и энергии, менял систему. Там, где речь не шла о подчинённых, усилия были тщетны.
Столкнулся с одной из базовых функций системы – сохранением гомеостазиса. Проще говоря, нежеланием людей меняться. И понял, что развитие происходит через конфликт. Одни системы («сытые») пытаются сохранить гомеостазис. Другие («голодные») видят в изменениях новые возможности и пытаются забрать ресурсы у «сытых» неэффективных систем. Так происходит дисрапт старого в пользу нового. Да, «голодные» неизбежно насыщаются, и история повторяется. Но важен принцип. И он говорит о том, что сопротивляться развитию – стратегия провальная.
За последние 30 лет количество инноваций огромно. В первую очередь это всё то, что связано с интернетом. Но и количество систем, желающих сохранить гомеостазис, беспрецедентно увеличилось. Это всё то, что связано с государством, разросшимся за столетие на фиатной массе и долгах, и миллиардами его бенефициаров.
Конфликт, метко описанный Ф. Бастиа в определении государства, накалился, как никогда ранее. Мобильным армиям инноваторов противостоят многократно превосходящие по численности орды консерваторов. И дело не в том, что вторые не хотят идти в ногу со временем. Они хотят именно СОХРАНИТЬ неэффективный порядок. Любой ценой. Для них это ни много ни мало вопрос жизни и смерти. Желание сохранить гомеостазис – рационально. Но оно же – стратегический тупик. И аргументы о том, что для сохранения нет ресурсов, а попытка не меняться означает неизбежное изменение через гарантированное разрушение, на систему не действует. Чего не скажешь про отдельных людей – они соображают гораздо быстрее. Да, этот конфликт не остановит прогресс. Но он потребует принесения в жертву такого количества старых неэффективных систем, к которому человечество вряд ли готово. Но и сохраниться они не могут – их разъедает собственная неэффективность.
Государства, налоги, фиатные деньги, сделанные из «воздуха» и долгов, социальное страхование, многомиллионная армия бюджетников и чиновников, опутавших планету сетью мировой бюрократии – примеры старых систем. Идеи Маркса и Кейнса, лежащие в их основе, провоцируют тлеющие конфликты. Неспособность государства как формы governance, объявившей себя средством решения основных экономических задач (модель XX века) становится очевидна миллионам. Растёт разочарование в нём.
В чём принципиальный выход? В отказе от пользования государственными «услугами», по факту финансируемыми банальным грабежом и «проеданием» будущего с возложением долгового бремени на детей и внуков. И в переходе к добровольному саморегулируемому p2p-взаимодействию в планетарных масштабах для создания ценности принципиально иными способами и в принципиально иных формах.
Экономика XXI века
Чтобы понять, как будет выглядеть экономическое взаимодействие людей в XXI столетии, нужно выделять две группы факторов: фундаментальные и технологические. Первые – то, что понятно нам в силу знания экономической теории. Вторые – технологические, связанные с развитием способов человеческой деятельности.
Аксиомы последней не меняются тысячелетиями. Пока есть человек, есть его потребности. Они изучаемы. Технологии же меняются, в последние два с половиной столетия – быстро. Они отвечают за рост благосостояния населения планеты в целом (а его расслоение – как раз следствие государства). Технологический дисрапт приходит «сбоку»: комбинация технологий рождает решение проблемы, доступное по цене.
Экономика принципиальна. Электричество распространилось только тогда, когда Т. Эдисон придумал, как дёшево доставить его потребителю. Так же произошло с ПК, интернетом и смартфонами. Предсказать то, как они изменят жизнь, не смогли.
Блокчейн и криптовалюты – та же комбинация технологий. Они ещё не стали дизруптивными. Но идея p2p-передачи value на расстояние, как имейл, революционна. Она избавляет нас от засилья банковских картелей. Интернет же изменил то, как создаём и потребляем информацию, лишив монополии газеты и ТВ.
Не знаем, в какой точке в будущем какие именно технологии сойдутся и предоставят удобное решение проблем миллионам людей. Но хорошо понимаем проблемы. В основном они связаны с тем, что централизованные структуры (по Ф. Лалу [этап эволюции] – «бирюзовые организации») теряют эффективность в мире zero marginal cost society (Д. Рифкин).
Ирония в том, что их не существует в природе. Это просто люди, согласные играть по чьим-то правилам. Ещё сто лет назад это было бы просто необходимо для выживания. Сейчас миллионы людей отказываются быть частью чужих структур. И создают свои.
Это как айсберг и океан. Оба состоят из молекул воды, H2O. Разница – в связях между молекулами. Что характерно – айсберг входит в океан, а не наоборот. Так устроена природа: централизованные структуры входят в децентрализованные.
Ф. фон Хайек ввёл термин «рассеянное знание». Оно находится в головах каждого, часто в неявной форме, открывается в момент действия и определяет экономический выбор в каждый момент. Проблема «центров» в том, что они пытаются собрать это знание или игнорируют его. И то и то порождает неэффективность. Книга «Социализм» Мизеса 1922 года, запрещённая большевиками, – именно об этом.
Р2P-взаимодействие и Web3 дают нам принципиально иные формы создания value. Они были недоступны в XX веке и не осознаются большинством, цепляющимся за централизованную идеологию. Чем децентрализованней структура, тем лучше она утилизирует «рассеянное знание». В процессе открытия которого ежесекундно участвует всё население планеты. И скорость которого огромна.
Экономика XXI века будет представлять собой микс высокотехнологичного бартера токенизированной ценности и косвенного обмена через множество видов medium of exchange, конкурирующих между собой (денег). У централизованных структур нет шансов, но они будут сильно сопротивляться и мешать обмену.
Будущее за децентрализованными структурами, но им придётся обороняться.
Основные термины: вне Wiki
…каждый актив стремится быть нужным как можно
большему количеству людей, и если он никому не нужен, он умирает.
П. КравченкоWiki, как не раз повторял и повторю ещё не единожды, – одно из величайших изобретений человечества, в которое до сих пор не верят скептики, но которое работает отлично и вот уже 20 лет кряду! Потому – нет задачи переписывать сетевые фолианты, но есть другая, куда более практичная: рассказать тебе, читатель, а как же вижу то, что происходит в мире p2p-финансов последнее время.
Во-первых, блокчейн может быть только публичным. Точка: все так называемые закрытые, проприетарные, частные, корпоративные, (упаси Сатоши) государственные и прочие «блокчейны» – это Distributed Ledger Technology (технология распределённого реестра), то есть DLT.
И вот здесь – стоп!
Многие, очень многие рьяно и настойчиво хотят провести знак тождества (===) между blockchain и DLT, но не выйдет: сначала этот вопрос не трогал, но потом слишком стали подменять понятия. Поясню: пишет какой-нибудь учёный муж про DLT (aka блокчейн), а потом, во второй обычно части «исследования», начинает зазывать ум читающего к тому, что «… блокчейны бывают открытые (публичные) и закрытые (например, корпоративные)». Так вот со мной этот номер не пройдёт: DLT может (!) содержать понятие блокчейна, но в равной степени – может и НЕ содержать. В любом случае эти категории НЕ тождественные и даже НЕ равные. Это раз.
Два: есть ещё распределённые базы данных (IPFS – хороший пример, но она давно шире этого), распределённые хранилища (Sia, Storj, Filecoin и прочие). Поэтому блокчейн не равен (!=) базе данных: да, блокчейн можно понимать как базу данных (!!) в предельно широком смысле, но на этом всё. Делать это нужно крайне редко и осторожно, и в этой книге данное приравнивание ни к чему7.
Следующий важный аспект:
– DAO – децентрализованная автономная организация;
– смарт-контракт – скрипт, компьютерный алгоритм;
– DeFi – децентрализованные финансы: с одной стороны и/или в узком смысле;
– ICO – первичное размещение монет (Initial Coin Offering);
– ITO – первичное размещение токенов (Initial Token Offering);
– TGE – событие (первичной) генерации токенов (Token Generate Event);
– IEO – первичное размещение (токенов) через биржу/обменник (Initial Exchange Offering);
– разного рода ILP/STO (о них позже) с другой стороны.
Здесь – ещё раз стоп.
Дело в том, что описанные аспекты, с одной стороны, друг с другом напрямую не связаны, но с другой – они имеют общую точку пересечения: DAO (DeFi). И поэтому – коротко попробую описать, как так вышло.
* * *Подумаем вот над чем: что даёт DAO? Оно позволяет, если коротко, автоматизировать на нужном уровне бизнес и прочие социальные процессы. Скажем, что такое Биткоин? Именно с заглавной буквы – определённая сеть, разработанная Сатоши в 2007—2008 годах и запущенная в действие в 2009 году. И это – DAO: есть ли в Биткоине децентрализация? Да, конечно – уровень майнинга (на уровне нод – скорее распределение присутствует). Решаются ли автономно вопросы в этой сети? Да, конечно: голосование по форкам (не говорю о никому не нужных BCH, BSV и тысячах других или даже о популярных LTC/Dash – речь о форках в широком смысле, когда того требует обновление системы), а главное – математически расписано распределение прибыли: здесь и корреляция сложности «добычи» с подключением нового оборудования, и халвинг, и борьба за комиссии. Наконец, можно ли Биткоин назвать такого рода организацией? Да, конечно. Другой вопрос, что на сегодня, к 2020-му году, всё ещё сложно создавать на технической основе Биткоина другие DAO: впрочем, пример USDt подтверждает, что можно.
Если в 2016 году все узнали про DAO из-за дела The DAO (это будто вы назвали ООО «ООО»), то на сегодня DAO стали развиваться в очень узкой, но привычной для большинства плоскости – финансов.
Бум DeFi заполонил буквально всё!
Да, наверняка объёмы можно уменьшить в 1,5—2 раза (вспомним, что централизованные криптобиржи увеличивают их от 2—3 до 5—7 и даже 10 раз), но динамика оттого меньше не станет.
И именно DeFi привели к тому, что процессы, начатые в ICO/IEO/прочих аспектах первичного размещения токенов, плотно пересеклись с DAO: в общем-то, об этом пришлось говорить целых четыре последних года кряду и ждать, когда у программистов, предпринимателей и комьюнити в целом до сего дойдут мысли.
В чём именно пересечение?
Во-первых, в том, что DeFi на день сегодняшний есть ровно то, чем было ICO в 2013—2018 годах, то есть привлечением сторонних средств через смарт-контракты под проекты самого разного профиля. Единственное различие в том, что ICO требовало проработки по системе 4К: концепт (обычно он описывался в White Paper); команда – подбор людей для реализации технической, экономической, юридической, организационной составляющей; коин – то есть сами функции/цель токена, его количество и прочие составные элементы модели; код – непосредственно техническое описание разрабатываемого сервиса, а в идеале MVP или даже альфа/бета-версия продукта.
DeFi же даёт совершенно другие возможности: по сути – переложенный на рельсы p2p-экономики заём/кредит, которые берёте не на конкретные, а любые возможные цели вообще, а также ряд сопутствующих инструментов (деривативы, стейблкоины и прочее).
Почему так?
Во-первых, потому как ICO дискредитировали разного рода СМИ, банки, правительства, которые теперь успешно продают те же технологии и методики своим клиентам (JP Morgan, Goldman Sachs и прочие). Во-вторых, ICO конкурировали при этом и с VC-сегментом и банковским кредитованием: конкурировали весьма8 успешно, почему и стали столь нелюбимы. В-третьих, DeFi – самая простая, примитивная модель, а они всегда понятны всем: от неофитов до профессионалов разного калибра.
Кроме того, DeFi – и с ними криптовалюты вообще – становятся всё популярней в тех регионах, где фиатные деньги потерпели фиаско, и не раз: Аргентина, Буркина-Фасо, Венесуэла, Турция, Россия, Украина и т. д. В этом легко убедиться, например, изучив Google.Trends или новостной поток второй половины 2019 – первой половины 2021 года.
Что же касается DAO, то здесь соотношение следующее.
Смарт-контракт – термин предельно широкий9: с его помощью можно создавать не только DAO, но и множество других решений; DAO – есть совокупность смарт-контрактов, не ограниченная по сфере применения; DeFi – DAO, ограниченные, как правило, вопросами финансового (экономического) распределения неких благ.
Как именно создано/реализовано DeFi – неважно: это может быть залоговый аукцион, сервис займов или p2p-кредитов, площадка по торговле активами и т. п. Хотя и здесь стоит сделать ещё одно замечание, про DEX-биржи и/или обменные пункты – кому как милее (биржа в идеале – обменный пункт с максимально возможным для трейдинга и сопутствующих занятий функционалом). В целом же мир p2p на сегодня стремится к концепту DAODEX: о нём коротко и поговорим.
* * *DEX'ы – децентрализованные биржи, которые в идеале должны функционировать как одна из предельных реализаций DeFi, то есть когда есть инструмент – площадка, на которой с помощью скриптов можно:
– размещать токены (производить их листинг);
– производить обменные операции:
– через свопы (token swap);
– атомарные свопы криптовалют;
– иным способом (включая, между прочим, и создание разного рода каналов наподобие Bitcoin Lighting или Ethereum-каналов, на что пока мало кто обращает внимание: см. примечание – материалы по этому поводу мной публикуются периодически);
– собственно – торговать, как это мыслится на классической бирже: здесь уже речь про «стаканы», «стопы» и прочий инструментарий, который предметом сей книги не является точно;
– и главное – всё это происходит в режиме p2p, где единственный посредник – технология (математика), но не субъект.
Если идти дальше, то на полноценной DEX-бирже должны быть все участники равны, то есть:
– боты;
– продвинутые (условно – AI) роботы;
– люди;
– иные сущности.
Но пока полноценных DEX-бирж всё ещё мало, и работают они с урезанным функционалом, хотя с 2018 года, когда начался первый значимый виток развития, это уже результат, и результат положительный.
ICO: три части в одном месте
Про ICO посчастливилось быть первым автором в мире, который в открытом формате создал книгу в трёх частях; скачало её в итоге более 300 000 человек, наверное, потому что был хайп, сама книга была – бесплатной, а распространение – молниеносным. Помню, как однажды вечером в десятках чатов, где обитал и с другими, появилась первая часть; после этого её загрузили на Forklog, торренты, форумы и прочие ресурсы – даже вездесущий «Хакер» сделал к ней отсылку, как и ещё несколько респектабельных изданий.
Конечно, тот труд нельзя назвать идеальным, но одного у него не отнять точно – он был своевременным: когда все постигали азы – мне хотелось призывать к чему-то большему. Поэтому вижу смысл повторить сей проект здесь, внеся необходимые дополнения, ремарки, что называется, по ходу пьесы. Кроме того, как нельзя лучше эта компиляция показывает, почему именно операционные выводы – не лучшая практика для книг по IT-тематике и в целом для любых гибких и быстрых рынков.
Что такое ICO и почему оно (было) популярно?
Блокчейн и государство – институты несовместимые, но сосуществующие.
Не очень люблю вступления, но без них – никуда10. С одной стороны, очевидно, что Initial Coin Offering понятно по определению: первичное размещение токенов (монет). С другой стороны, если об этом спросите государственных служащих, юристов, бухгалтеров, экономистов или даже криптоактивистов, то не услышите внятного ответа относительно (правового, экономического и прочего) статуса и сущности ICO или же получите ответы разные, а то и диаметрально противоположные.
Поэтому для начала – цифры и факты.
Самые интересные ICO
Прежде всего о том, как организовано ICO в целом, цитирую: «При выходе на ICO компания-эмитент выпускает на специализированной веб-платформе, например Waves или Ethereum, токены – криптоверсию ценных бумаг11. Выпуск происходит путём добавления в блокчейн транзакции с их описанием, количеством и уникальным ID. После эмиссии токены в любом количестве можно отправить в тот или иной кошелёк в блокчейне в обмен на криптовалюту. Некоторые компании обеспечивают свои токены золотом или конечной продукцией…»12
Скажу, что помимо ICO есть немало способов поучаствовать и заработать на блокчейн-проектах. Приведу основные:
– продажа за криптовалюты (можно установить модуль любой платёжной системы или же завести мерчант OpenBazar)13;
– майнинг и/или поднятие/поддержка мастер-нод14, то есть добыча криптовалют с помощью «железа» и/или ПО: о проблемах (L/D) PoS-систем читайте в приложениях;
– трейдинг (собственно, продажа и покупка на биржах и площадках, включая OTC: binance, exmo, localbitcoins, garantex, livecoin и другие);
– разработка ПО на различных блокчейн-решениях;
– консалтинг;
– связь офлайна и онлайна:
– терминалы (как формата «коробка», так и мобильные, включая с функцией выдачи – биткоинматы)15;
– подарочные карты с номиналом в криптовалюте;
– приём платежей в «обычных» (не интернет) магазинах в криптопроектах;
– реферальные и партнёрские программы (ими насыщен блокчейн-интернет);
– иное.
И всё же – об ICO именно…
* * *Самым первым принято считать ICO Мастеркоин (на сегодня проведён ребрендинг и название изменено на Omni): это было в 2013 году. ICO собрало $500 000 при участии 500 человек. Не так уж и много по нынешним меркам. К слову, даже второе ICO по проекту MaidSafe – в 2014 году – привлекло уже 6 000 000 вечно мёртвых президентов США16. При этом мир крипто настолько стремителен в развитии, что, возможно, когда закончу эту небольшую бирюзовую книгу17, образцов будет уже больше, но тем не менее примеры дают детальный обзор, который, с одной стороны, придаёт вкус конкретике, а с другой – позволяет выявить некие общие (если не универсальные) свойства. Рассмотрим потому самые доходные и самые быстрые ICO, чтобы оценить, насколько именно популярно данное явление. И почему.
* * *Одним из прибыльнейших стало размещение токенов. Что делает эта компания? Процитирую, дабы не расписывать долго: «Одним из аспектов проекта Stratis является его платформа развития предприятия. В наши дни довольно сложно участвовать в создании приложений на базе блокчейна. Команда разработала доступное решение, связанное с созданием блокчейн-приложений, приносящее меньше головных болей. Множество предприятий оценят этот аспект… Что делает Stratis отличной от другой блокчейн-платформ, это то, как она работает на собственных C#– и NET-приложениях. Вместо того чтобы придумывать совершенно новый язык программирования, Stratis хочет сделать переход для разработчиков программного обеспечения более плавным», – то есть сервис упрощал блокчейн как технологию и делал её доступней для программистов разного уровня подготовки. Тот самый mass adoption, за которым все так гонятся! Проект до сих пор жив-здоров (Stratisstratisplatform.com), хотя токен и торгуется далеко за пределами пиков.
Но!
Если в начале продаж стоимость токена составила $0,007 за штуку, то в пике – уже достигла $10,58 (на момент написания сводного труда – пик был выше $21). Таким образом, в перерасчёте на проценты доходность (при условии закупки по начальной цене и продаже по максимальной) могла бы составить 151 082% в фиатном выражении. И это – далеко не единственный пример.
Вот ещё несколько: SpectroCoin (разрабатывали сервисы для блокчейн-энтузиастов: одним из популярных является карта Visa с балансом в биткоинах). Начальное размещение – $0,001, а цена в максимуме – $0,15, то есть 18 707%. Из-за проблем с эмитентами сервис spectrocoin.com хоть и не мёртв, но работает как банальный обменный сервис.
Или возьмём Storj – сервис по продаже дискового пространства за криптовалюту. Первоначальная цена токена составила $0,01, а вырастала она вплоть до $1,2 (на 2020 год пик составлял почти $2,5), то есть (гипотетическая) доходность – почти 12 000%. Цифры, безусловно, запредельные. Но и другие ICO очень часто выдают неплохие показатели.
И в этом – первая цель тех, кто вкладывается в подобные проекты: спекулятивная18. Закупиться как можно дешевле, продать – как можно дороже. И быстрее. Лично мне подобный подход не близок, но в то же время – он весьма популярен, так как при небольших рисках может дать большой (и даже огромный) прирост капитала.
Схожей является цель инвестиционная: здесь вложения также окупаются, но не при первом размещении на бирже19, а многим позже – когда проект выходит на окупаемость с точки зрения экономических показателей и на полный релиз, как говорят разработчики20, в аспекте технической градации. В этом случае доходность может быть даже выше, но пока готовые на 100% продукты можно сосчитать по пальцам моих рук21.
Надо понимать, что сам процесс ICO важен не только (а чаще – и не столько) для инвесторов, сколько для разработчиков, так как часто ICO позволяет:
– создать проект;
– выйти из бета-версии;
– развиться в плане маркетинга…
Поэтому для любой команды бюджет ICO – принципиальная возможность не только запуска, но и работы создаваемого сервиса22. Обычно команда берёт себе до 10% от средств, полученных на ICO23.
Что касается пользователей, то их вклад в проект посредством купли токенов может иметь не только чисто спекулятивную или цель инвестирования. Очень часто, и именно в блокчейн-сообществе, люди готовы вложиться в идею, которая кажется полезной, а тем самым – это есть не что иное, как развитие индустрии.
Приведу несколько случаев для наглядности.
Тот же проект Golos24 даёт возможность писать фактически без цензуры (исключения есть и оговорены так называемой «Культурой голоса», но они связаны скорее с морально-этическими принципами и никоим образом не нарушают порядок децентрализации) материалы разного рода: начиная от рецептов и стихов, заканчивая развёрнутыми мануалами и даже романами. При этом авторы получают вознаграждение. Без лишних посредников (их роль играет собственно платформа Golos). Hive, Steem и множество других решений – из той же оперы:
– Readdle.me – первая по-настоящему децентрализованная социальная сеть нового поколения;
– Cent.co – для креативных: нечто вроде инстаграм-твиттера;
– Contentsprotocol – именно что протокол;
– Decentraland – VR-подход в ДСС-рамках;
– D.Tube – недавно запустили релиз: децентрализованный YouTube;
– Everipedia – как Wiki, но на EOS;
– Golos.id – единственное, что осталось от «Голоса»;
– Hive – если бы не Д. Сан, то этот форк Steem не родился бы;
– Legalfling – знакомства в p2p-формате;
– Livepeer – тоже про видео;
– Memo – что-то, что работает на Bitcoin Cash;
– Steem – самая старая и крупная ДСС: они так себя позиционируют;
– SteepShot – инстаграм в ДСС-стиле, но работают в основном исходники;
– Twister – вроде всё понятно;
– VIZ – ДСС лишь часть, есть ещё бот для наград в Telegram, на том же YT и прочие фичи;
– VOX Community – так и не протестировал;
– прочие см. на @web3news: в разборах «4 проекта» и др.
Но идём дальше и открываем любимый мною Storj. Выше рассказал про этот сервис: так называемые «облака»25 стали популярны в последние несколько лет. Но сегодня с помощью блокчейн-технологий организовать их можно не только крупным компаниям вроде Amazon или «Яндекс», но и рядовым жителям нашей планеты. Этим проект и занимается, а платит – за предоставленное место (квоты). И, как понимаете, популярность его возрастает. Сюда стоит отнести и дорогой (aka богатый) Filecoin, а равно и тот самый MaidSafe, а также Sia, а затем и отданный на откуп сообщества SONM и иже с ними.
