скачать книгу бесплатно
Реальность такова: больше депозит – больше прибыль (но и больше потери). У человека с депозитом в миллион у.е. больше шансов разбогатеть быстрее, чем у человека, чей депозит 100 тысяч у.е. или меньше. Просто потому, что человек может позволить больший объем для торговли. Условно вы можете позволить себе только 10 контрактов на фьючерс нефти Brent, а другой – 1000 контрактов. Если цена сходит на 10 пунктов в вашу сторону вы заработаете 10?10=100 пунктов, а тот человек 10?1000=10 000 пунктов. Но также и терять вы будете по-разному (минус 100 пунктов и минус 10 000 пунктов). Однако не спешите отчаиваться, если у вас нет свободного миллиона для трат. Я начинал с 40 тысяч рублей и на тот момент мне хватало на 5–7 контрактов нефти, однако, я постигал науку, торгуя 1 контрактом. Для новичка – чем меньше депозит, тем безопаснее, ибо есть соблазн начать сразу по-крупному.
Повторю, ваша задача в первый год – не заработать, а научиться. Я не исключаю возможность заработка, но сосредотачиваться необходимо на получении знаний, так как частая ошибка новеньких – это проверять баланс: сколько они заработали или потеряли. Самое главное – это постепенность.
Глава 5. Действия, которые помогут сделать обучение максимально эффективным
Я считаю, что подготовке нужно уделять достаточно времени, чтобы само обучение проходило максимально эффективно, и вы заранее могли бы ожидать трудности, с которыми вам предстоит столкнуться. Разумеется, я бы мог сразу начать задавливать вас непонятными биржевыми терминами, прайс экшеном, рассказывать про уровни и объемы, про поведение участников торгов. Но я не стану делать так только по двум причинам. Первая – 80 % этой информации вам пригодится лишь в том случае, если вам захочется выпендриться перед друзьями или же в трейдерском чате. Вторая – изучая сразу сложное, есть вероятность того, что элементарное вас в итоге и подведет. Поэтому начнем с простого и постепенно дойдем до сложного.
Не волнуйтесь, практика скоро начнется, но к ней лучше подойти, будучи подготовленным. Часто мы пугаемся новой информации и быстро сдаемся, потому что подходим к изучению материала абы как. Я же сначала хочу усыпить ваш ум, который сразу спасует перед трудностями и поскорее захочет покончить с трейдингом, а уже потом я дам вам практический материал. Помните, что у вас всегда есть возможность перескочить часть книги, если вам не терпится. Мы часто сдаемся, потому что начинаем не с того конца, пропускаем основы, пропускаем обучение и сразу пытаемся скорее-скорее познать секрет. Но секретов в трейдинге нет, поэтому можете не искать их дальше в книге. Всё элементарно, но элементарно лишь в том случае, если вы познаете науку постепенно. И так, как же вам увеличить эффект от обучения, чтобы потом не приходилось возвращаться к началу?
Интерес порождает привязанность
Звучит просто, собственно, также и выполняется. Всё, что вам нужно на первых порах, так это помочь вашему мозгу сформировать новые нейронные сети, связанные с трейдингом. Иными словами, вы должны сообщить мозгу, что трейдинг в вашей жизни не проездом (просто почитали про него и забыли), а то, что он останется как минимум на год, а возможно, и на всю жизнь. Сделать это вы можете следующим образом. Например, просмотрите ряд фильмов, сюжет которых так или иначе вертится вокруг фондового рынка. Можете найти их сами, но я укажу здесь мои самые любимые: «Аферист» 1999 года с Юэном Макгрегором; «Игра на понижение» 2016 года; «Предел риска» 2011 года; док. фильм «Яма» 2010 года, ну и «Волк с Уолл Стрит» 2013 года, потому что он просто веселый и яркий.
Также ознакомьтесь с рядом книг по трейдингу. Те, которые я вам сейчас назову, больше художественные, без сложных знаний. Просто прочтите, и почувствуйте, хотите ли вы торговать или нет. Книги: Эдвин Лефевр «Воспоминания биржевого спекулянта»; Джек Швагер «Биржевые маги»; Куртис Фейс «Путь черепах». Этих хватит для начала. Если захотите больше – поищите сами. Если желаете – дополнительно почитайте статьи про сам рынок, про его историю. Мы это всё делаем для того, чтобы максимально мягко подготовить вас к реальной работе. Вы просто должны сейчас понять, хотите ли вы стать частью всего этого или же вам комфортнее заниматься чем-то иным. И, пожалуйста, пропускайте любую литературу, которая содержит множество теории, на данный момент ненужной для вас, а именно: словарь терминов для трейдера, аналитические статьи, полный курс графического анализа и подобное. Потому что такая литература отпугнет вас в силу непонятности на данный момент.
Больше времени – лучше результат
Алгоритм крайне простой: чем больше времени вы уделяете изучению, тем более сведущим вы становитесь в этой сфере. Разумеется, я имею в виду качественное использование этого времени. Если вы работаете или учитесь, то даже при таком плотном графике можно найти 1–2 часа в день, чтобы посвятить их трейдингу. 1 час в день – это уже 5 часов в неделю (без выходных) и 20 часов в месяц. Можно потратить то же время на социальные сети, видеоигры, телевизор, поэтому не нужно говорить, что у вас вообще нет свободного времени, так как оно есть всегда. Если вы решили изучать новое дело, то это дело требует к себе внимания. Если есть возможность уделять времени больше – остановитесь на 2х-3х часах в день, этого будет достаточно, так как переусердствовать нам тоже не нужно. Если уделять новому занятию слишком много времени, то в мозг будет поступать лишь шум вместо знаний, так как мозг не сможет проанализировать такое количество новой информации сразу.
Наличие конспекта говорит о серьезности намерений
А лучше – два. Нужны они для того, чтобы помочь вам закрепить новые моменты, которые могут забыться, и их будет необходимо найти. Так вот, чтобы не тратить время – записывайте. Но записывайте не только конспект с технической стороны, также, во второй тетради я рекомендую отмечать все мысли и переживания, которые будут возникать в момент самой торговли. Одна тетрадь – это шпаргалка, вторая тетрадь – ваш психологический журнал. Сюда вы можете писать любой бред, который появляется в вашей голове, когда вы думаете о трейдинге. Вам не нужно даже его читать, просто надо выговориться. В психологии существует практика написания писем, так вот, это что-то очень схожее. Психологический журнал – это профессиональный инструмент трейдера. Сейчас этого не понять, но в будущем, когда вы частенько будете терять контроль над собой и своими эмоциями, журнал станет отличным местом, где можно выговориться. Я вообще не шучу.
В будущем свой психологический журнал вы сможете использовать при сборе статистики, например, если вы торговали в большой плюс – вы можете записать, что было до торгов – во время – и после. То же самое с минусом. Далее, собирая статистку, вы отметите, что, например, когда у вас возникает грусть или эйфория, то вы торгуете, как правило, хуже. На самом деле, это помогает хорошо понять особенности своей психики. Возможно, сейчас это звучит странно и смешно, это нормально, так как мы часто склонны смеяться на тем и осуждать то, в чем плохо разбираемся. Но практика ведения дневника очень старая, ей пользуются многие профессионалы, а среди президентов и королевских особ эта практика была и остается одной из обязательных.
В дополнении к этому, постарайтесь понять, какой способ фиксации и запоминания информации вам наиболее удобен. Например, я очень люблю писать в тетради и рисовать схемы. Однако я редко их пересматриваю. Я также знаю, что я довольно медленно и туго усваиваю новую информацию, но преимущество мое в том, что она остается со мной надолго. Другие люди, например, усваивают новое очень быстро, но также быстро это забывают, поэтому им бы я посоветовал периодически освежать записи. Есть люди, которые понимают образами, есть те, кто хорошо воспринимают на слух, для кого-то зубрежка – это единственный способ научиться. Вспомните себя, как вы лучше всего запоминали новую информацию?
По одному шагу каждый день
Абсолютно любое дело, в котором вы хотите достичь определенных положительных результатов, требует вашего внимания к себе. При чем внимание должно быть регулярным. Если вы хотите вырастить помидоры, то побег нужно полевать регулярно каждый день до тех пор, пока вы не соберете урожай. Если же вы ленитесь, забываете, и поливаете росток раз в неделю, но зато обильно, то вы скорее нанесете больше вреда растению, чем пользы. Трейдинг тоже требует внимания.
Я не прошу вас работать много, если у вас есть другие обязательства, но, если вы всерьез решили овладеть этой профессией после того, как познакомились с ней, тогда час в день (рабочие дни) – это тот минимум, который принесет вам небольшой, но результат. Если вы хотите больше, уделяйте этому, соответственно, больше времени. На уровне мозга трейдинг должен превратиться в привычку, только в этом случае у вас будет шанс преодолеть лень и нежелание изучать новое. Чтобы ускорить процесс формирования привычки, лучше всего приступать к трейдингу в одно и то же время. Завели будильник на час – и только находимся в мире финансовых рынков. Прозвенел будильник – встали и забыли до следующего дня.
Так как это только звучит просто, а на деле рутина практически сразу задавливает интерес и желание, именно поэтому развелось так много аферистов, которые готовы помочь вам срезать маршрут и довести до цели гораздо быстрее. Сразу скажу – это невозможно. Если кто-то обещает вам супер-знания, которые за полгода помогут вам заработать один миллион, то это будет правдой только если изначально у вас было два миллиона.
Глава 6. Чего лучше сразу стараться избегать, чтобы обучение стало безболезненным
Залог хорошего продвижения войск – это стабильное и своевременное снабжение. Командование может быть на высоте, солдаты могут быть бесстрашными профессионалами, враг может быть слаб. Однако солдат не может воевать без еды и воды. Техника не может двигаться без горючего. Военные действия не могут быть успешными, если у войска нет боеприпасов. К чему этот пример? К тому, что, начиная новое дело, убедитесь в том, что у вас есть всё для того, чтобы принять возможную неудачу со спокойствием.
Правда такова, что в этом мире существует крайне мало дел, которые могут получиться хорошо с первого раза. Это объясняется тем, что для нового дела у человека еще не сформировались нейронные сети, которые зафиксировали бы опыт. Иными словами, вы не можете знать наперед, что вам предстоит сделать, и к чему стоит готовится, поэтому вы учитесь на ходу. Если у вас практически сразу получилось, например, сесть за руль автомобиля и аккуратно проехать десять километров, то скорее всего до этого у вас был схожий опыт, который сформировал нейронные сети. Вы могли играть на компьютере в гонки, вы могли изучать энциклопедию про автомобили, вы внимательно наблюдали за кем-то из взрослых, кто был за рулем и прочее. Разумеется, существует некий феномен «новичкам везет», но здесь есть один важный момент – «везет». Я сомневаюсь, что вы отдадите деньги в банк, слоган которого: «если повезет, мы вернем вам деньги с процентом». Нам важно не везение, а именно понимание. К тому же, посади вас за штурвал самолета, везение может не помочь при взлете и посадке, если вы знаете об управлении крайне мало.
Поэтому всему новому нужно время, чтобы оно внедрилось в наш мозг и закрепилось там в виде опыта. Как правило, времени требуется много, более того в течение этого времени, пока вы обучаетесь, вам необходимо продолжать жить: есть, пить, спать, общаться и т. д. Если бы технологии позволяли погружать тело в гибернацию, оставляя функционирующим лишь мозг, тогда вопрос об обеспечении себя ушел бы естественным образом, однако, на сегодняшний день такой технологии не существует.
Вы можете принять волевое решение обучиться трейдингу и стать в нем профессионалом, однако, вы не сможете закрыться от всего мира в пещере и только получать знания. Даже если у вас нет семьи, у вас есть вы и ваш организм, которой требует заботы о себе. Следовательно, необходим ряд мер, которые будут поддерживать вашу жизнедеятельность в то время, как вы обучаетесь трейдингу (или, например, открываете бизнес). Я хочу перечислить некоторые действия, выполнив которые, вы с 99 % вероятностью нанесете себе вред, чем пользу, даже если вы на 100 % уверены в себе и своем решении. Поэтому лучше их избегать сразу, в этом случае ваше обучение будет эффективным и максимально безболезненным.
Уходить с работы, не имея накоплений
Если у вас нет пассивной деятельности, которая вас в буквальном смысле обеспечивает, тогда отбросьте идею о том, чтобы покинуть нелюбимую работу, и начать заниматься тем, что нравится. Разумеется, так хочется, и вы так сделаете обязательно, но не сейчас.
Не сжигайте мосты, по которым вам привозят продукты, одежду, развлечения и прочие вещи. Когда у вас нет результатов в новом, не отказывайтесь от старого. В противном случае вы слишком многого ожидаете от того, чего еще нет. Следовательно это самое ожидание будет сильно давить на вас, особенно по прошествии некоторого времени, когда вы будете замечать, что накопления постепенно расходуются, а результатов еще очень мало.
Разумеется, если у вас есть пассивный источник заработка, которого вам хватает, и вы хотите полностью посвятить себя новому делу, например, трейдингу, тогда вы можете так поступить. Или у вас могут быть доброжелательные спонсоры в лице родных, которые верят в вас и готовы дать вам время, в течение которого они будут вас снабжать деньгами на минимальные потребности (если вы, например, студент). Еще раз, не сжигайте налаженные мосты, чтобы не пришлось в срочном порядке строить новые.
Взять кредит в банке, занять деньги у знакомых
Почему-то это – самая популярная ошибка людей, которые начинают интересоваться трейдингом или желают открыть свой бизнес. Строго на строго запрещаю вам делать это до тех пор, пока вы не окрепните в своем начинании.
Вы не представляете, насколько больно и тяжело отдавать деньги за воздух, который был когда-то гениальной идеей. Больно потому, что вы отдаете их ни за что, ибо результата никакого не получили. Касаемо бизнеса, ибо он очень схож с трейдингом, то тут лишь один совет – постарайтесь запустить его только на те деньги, которые вы сами накопили, говоря о малом бизнесе, как минимум протестируйте идею на эти деньги. Если это невозможно – пересмотрите идею, найдите иные пути, найдите инвесторов. Верьте в статистку, а не в гениальность самого себя.
Если говорить про трейдинг, то это правило выполнить гораздо проще, так как для новичка сумма депозита до 100 тысяч рублей – предел его мечтаний (больше не нужно). Если вам удастся со временем увеличить его на 200–300 %, то вы можете попробовать взять кредит, если уверены в себе. Но! очень важно! Возьмите такую сумму, которая у вас уже есть на руках, чтобы вы смогли без проблем ее отдать. Скажем, у вас есть свободные 100 тысяч рублей в накоплениях, вот на эту сумму и возьмите кредит.
Как это делает большинство людей? Берут кредит на миллион, имея в лучшем случае лишь десятую его часть на руках, а потом испытывают колоссальный стресс, если вдруг лишаются работы. Поэтому и случаются проблемы, когда денег нет, идеи не оправдались, а отдавать кредит чем-то надо. Трейдинг прослыл лохотроном как раз-таки из-за людей, которые, опьяненные обещаниями брокеров о мгновенном заработке, брали кредит в банке, занимали у родных и несли скорее в контору, надеясь вернуть долги за неделю. В итоге оставались при разбитом корыте. Имейте голову на плечах и рискуйте разумно.
Завести большой депозит
Зачем новички хотят сразу большой депозит? Ответ один – больше ожидаемой прибыли. Так то оно так, если больше депозит, то у вас больше свободного места для маневров. Однако такое правило работает лишь для тех, кто доказал, что они могут торговать хорошо и с небольшим депозитом.
Большой депозит добавляет развязности в вашу торговлю. Представьте, что вы пошли на охоту и взяли с собой пулемет и тысячу патронов вдобавок. Будете ли вы осторожны или же начнете палить по всему, что похоже на зверя? Думаю, преимущество у второго варианта. А теперь представьте, что вы пошли на охоту, взяв с собой ружье и только 2 патрона. Мне кажется, что вы будете более сосредоточены на охоте, и будете ждать самый лучший момент для выстрела.
Так и депозит. В начале пути мы будем торговать только 1–2 фьючерсных контракта, повышая точность нашего входа, отрабатывая риск-менеджмент. Ведь потерять 10 пунктов на 1 контракт очень сильно отличается от потери 10 пунктов на 100 контрактов, а опыт вы получите точно такой же. Это правило работает и в обратную сторону. Научившись торговать на 2 контрактах, вы постепенно увеличите их до 10 и так далее, потому что ощущения будут одинаковыми, разница будет небольшой, и касаться она будет преимущественно «разноса» позиции. Поэтому начинайте с малого, даже если миллион рублей для вас небольшие деньги.
Пуститься в полноценное плавание при первых успехах или отказаться от всего при первой неудаче
У новичков в любом деле существует две крайности: индиго и неудачник.
Некоторые люди, у которых по каким-то причинам начинает сразу получаться определенное действие, решают для себя, что они всегда были созданы для этой работы, поэтому стоит бросить всё и заняться ей по-крупному. А все те, кто пытаются их остановить – это лишь завистники их гениальности. Возможно, это так, но 99,999 % – это самообман.
Есть и вторая крайность – люди с низкой самооценкой и пессимистическим взглядом на жизнь. Если у них что-то не получается сразу, то от них вы часто услышите «я же говорил», «у меня никогда ничего не выходит», «это была изначально глупая затея» и прочее подобное. Вы можете убеждать их дать себе еще один шанс, но в случае успеха их ответ будет «сейчас просто повезло», а в случае неудачи они будут вас ненавидеть, так как они изначально были уверены, что ничего не получится, но они послушали вас.
Ошибка их одна – они не знают о такой вещи, как статистика. Статистика собирается в течение длительного времени на основе сотен или тысяч попыток. Как можно определить эффективность какого-то метода или опроса, если собрать крайне маленькую выборку? Например, если опросить 10 людей о том, нравится ли им определенный шампунь. Если все 10 скажут нравится, то верно ли будет утверждать, что он хороший? Если только 10 человек его покупают, то да, а если 1000 и больше?
В трейдинге статистка – это базовая вещь. У самых успешных трейдеров процент прибыльных сделок к убыточным примерно 50 на 50. С первого взгляда это странно, однако, если в 50 % вы будете зарабатывать 100 рублей, а в 50 % терять 30 рублей, то вы всё равно окажетесь в прибыли. Вы можете терять несколько дней подряд (согласно риск-менеджменту), пытаясь найти точку входа, но вернуть потери за 1–2 успешные сделки. Пример утрирован.
Одна конкретная сделка не решает ничего. Как и в бизнесе, никто не делает вывод о прибыли и успешности компании по одной продаже товара или услуги. Срез делают по месяцу или кварталу. Поэтому настройтесь на то, что потери – это необходимый элемент прибыли.
Пытаться найти кнопку «бабло»
Такой кнопки никогда не было и никогда не будет. Разумеется, нам всем хочется иметь такой пульт, где будет целый ряд подобного функционала: «любовь», «здоровье», «успех», «счастье» и так далее. Однако даже в сказках редко такое встретишь. И тем не менее, человек верит каждый раз, что вот именно сейчас такая возможность появилась, и просят за нее не так уж и много. Поэтому аферисты будут существовать до тех пор, пока само сознание людей не поменяется. Даже если создавать новые законы, в них всегда можно найти лазейку.
Я вас еще раз хочу предупредить: трейдинг – это очень сложная штука для освоения, которая требует времени. И дело вовсе не в техническом компоненте, так как торговать в разы легче, чем, скажем, управлять самолетом. Основная сложность трейдинга – это психология, ибо познать себя самого не так просто, как может казаться. Как только мы сталкиваемся с деньгами и потерями, в нас просыпается жадность, алчность, страх, паника эйфория, эго и прочее. Внутри нас просыпается подпольный саботажник, который портит абсолютно всё. Вы можете знать абсолютно весь функционал, абсолютно каждый торговый паттерн, блестяще анализировать инструмент, но при этом бояться зайти в сделку. Или же вы можете легко тратить деньги на покупку одежды, еды, но в случае потери нескольких пунктов сокрушаться и испытывать колоссальное эмоциональное давление.
Не пройдя всё это, вы не сможете торговать успешно, просто получив секретную технику от некого гуру трейдинга, даже если она работает. Она работает только у гуру и вряд ли у других, потому что он самолично ее выстрадал и сделал исключительно под себя. Если вы думаете, что некий торговый робот принесет вам прибыль без вашего участия, то вы тоже сильно ошибаетесь, ибо если бы это было так, то разработчик этого робота держал бы его в большом секрете, потому что робот приносит ему самому прибыль, зачем же ей делиться?
Платить большие деньги за обучение
В продолжении предыдущего пункта. Даже если вы твердо решили обучаться, а не искать легких денег, аферисты и на этом этапе расставили ловушки для новичков. Я утверждаю, что обучиться трейдингу можно абсолютно самостоятельно через книги, бесплатные видеоматериалы и собственный опыт. Однако если вам проще, когда кто-то ознакомит вас хотя бы с базовыми моментами, тогда запомните следующее. Обучение не дает вам 100 % эффективную модель действия, оно не делает вас копией учителя, оно лишь открывает вам вектор развития, по которому следует идти самостоятельно.
Никакой трейдер не может утверждать, что именно его модель торговли суперприбыльная. Никакой трейдер не может дать вам гарантий успеха, так как он не отвечает за вас самих. Дорогое обучение не означает качественное обучение. Более того, часто дороговизна – это результат хорошей рекламы, а не объективная оценка методов самого учителя.
Большой ценник справедливо могут ставить те люди, которые добились высот в своем деле (объективно). Они меняют свое время на ваши деньги, например, когда это личная консультация один на один. Но когда это записанные курсы, которые не нужно обновлять, то отдавать за такой коллаж информации десятки тысяч рублей просто нелепо. Если вы подойдете к обучению качественно, то даже этой книги может быть достаточно для базового понятия рынка. Остальное придет через практику и личное переживание ситуаций.
Глава 7. Как вас могут обмануть на обучении
Идеальная статистика учителя
Когда человек отвергает наличие у него отрицательного опыта, таким образом утверждая, что он идеален, это должно вызывать у вас подозрение. Не потому, что мы с вами не должны доверять людям, а потому, что человек уже здесь нас обманывает, ибо идеального в этом мире нет ничего, в том его и прелесть.
Например, если вы нашли некоего трейдера и планируете купить у него обучение, обязательно найдите статистику его сделок. Лучше всего, если у него есть видеоканал, где он показывает эту статистку вживую, а еще лучше – торгует в режиме онлайн, отвечая таким образом за свои слова перед зрителями. Если у трейдера нет статистики, но при этом он рассказывает о баснословных заработках, сильно усомнитесь в его словах, ибо если бы это было так, он бы не боялся показать выписку со своего счета.
И всё же, даже если учитель-трейдер имеет статистику и даже записывает на видео свою торговлю (не путать с торговлей в режиме онлайн), то не спешите покупать его обучение. В Интернете я часто встречаю так называемых «гуру», обычно это внешне очень юные персонажи, которые записывают видео своей торговли по их уникальной торговой системе или, например, как торгует их робот-алгоритм. Неопытный человек смотрит, как у автора видео действительно получается торговать, и он верит ему. Однако часто это бывает так: человек по очереди записывает несколько сделок, вслух описывая логику входа, но на свой канал выставляет только те видео, которые получились в плюс.
Например, я могу сделать следующее, учтите, что пример абсолютно выдуманный и не имеет ничего общего с реальностью. Я снимаю 10 видео, в которых объясняю свою стратегию. Она звучит так: в понедельник и в пятницу мы железно торгуем в шорт (продаем), а в остальные дни – только в лонг (покупаем). Логика такова: в понедельник, после выходных, у трейдеров остается мало денег, поэтому те, кто оставили позицию на ночь, продают ее часть, чтобы вывести наличные, а остальные трейдеры, видя, что рынок на открытии падает, присоединяются к этому падению и усиливают его. В пятницу же, мало тех трейдеров, которые хотят рисковать позицией и перетаскивать ее на понедельник, поэтому они закрывают свои лонговые позиции, отчего цена тоже падает. В остальные дни недели торгуем в лонг, потому что трейдеры набирают позиции, чтобы продать их в пятницу. Даже если кому-то из вас это показалось логичным, будьте осторожны, ибо это полный бред. Тем не менее, например, я снял 10 видео с подобной логикой и мне повезло, что на трех из них рынок следовал моему сценарию, и там я заработал. Я выкладываю эти видео на свой канал, и теперь у меня есть прямые доказательства верности своей стратегии. Назвать меня лжецом нельзя. Однако если я выкладывал бы не только свою идеальную статистику, но и те 7 провальных результатов, то вы бы усомнились в моих трейдерских способностях. Монтаж – это штука потрясающая, но при условии, что он никому не вредит.
Демо-миллионеры
Одна из причин того, что совершенно любой мошенник может показаться вам настоящим профи на рынке – это демо счет. Если бы его не было, то у них не было бы возможности записывать реальные видео своей торговли, ибо торговали бы они в таком случае на реальные деньги. А в этом случае, долго они бы не выдержали, потому что торговать на самом деле не умеют, а умеют лишь красиво говорить.
Не всегда можно сразу выяснить, торгует ли человек на реальные деньги или пользуется функцией демо-счета. Сложно это, с одной стороны, потому что новичок просто не знает, что именно может выдать лже-трейдера, а с другой стороны, далеко не все, даже реальные трейдеры, охотно открывают свои финансы, например, замазывают их на видео и потому затруднительно понять, его ли это счет вообще.
Если вы нашли учителя, который нравится вам по стилю подачи материала, но при этом ни на одном его источнике не выложена статистка его торгового счета, то обязательно напишите ему и попросите предоставить статистику его торговли за последний год. Должны быть четко различимы: имя брокера, логотип и иные характерные элементы, также четко видные его ФИО.
Разумеется, вы уже понимаете, что не стоит отдавать деньги тому трейдеру, кто отказывается доказать свой профессионализм. Помимо тех, кто торгует на демо, также советую воздержаться от трейдеров, которые успешность своих сделок доказывают на истории, то есть не в реальности, а на скриншотах, показывая стрелочками, которые просто рисуются, где они якобы вошли и где вышли с прибылью.
Самый лучший учитель – это честный учитель. Тот же, кто признает за собой лишь гениальность, тот с большей вероятностью раздувает себя так сильно для того, чтобы спрятать свою огромную ложь.
«Миллион за сутки»
Назовем эту группу разводил условно так. Разве не встречали вы реклам, в которых обещают быстрое богатство чуть ли не за сутки? Разумеется, вы видели такие, они сплошь и рядом. Большинство людей игнорирует подобные заявления. Однако, если тема для вас новая, то вы можете попасться по своей неопытности.
В Интернете, особенно на иностранных ресурсах, очень много трейдеров, которые рассказывают о том, как они из 1000 долларов за две недели сделали 100 000 долларов, следуя своей уникальной торговой стратегии. Вы даже не представляете как их много, и как они похожи, отличаются лишь суммы и сроки, но, как правило, суммы большие, а сроки маленькие.
Возможно ли, спросите вы, например, из 100 000 рублей получить миллион за месяц? В принципе, да. Но вероятность этого 1 % из 99 %. Возможно, вам повезет купить мало ликвидную бумагу непопулярной компании (так называемые «penny stock»), после чего за месяц она вырастет на 1000 % за счет аномальных скачков на фоне новостей. Или вы войдете удачно в самом начале движения цены какого-нибудь фьючерсного контракта, после чего цена импульсивно начнет меняться в одну сторону, в вашу сторону, и не остановится целый месяц (например, какой-нибудь обвал рынка). Всё это чисто в теории возможно, но это также возможно, как выиграть миллион в лотерею. Да, истории есть, но не стоить теперь все свои деньги инвестировать в билетики.
Трейдинг – это только статистика, и мы об этом поговорим подробнее позже. Это долгосрочный проект, который нельзя оценивать на короткой дистанции, оценивать как поражения, так и победы. Да, есть истории гениев трейдинга, которые богатели буквально за год или меньше, но потом неким чудесным образом они летели с вершины Олимпа быстрее камня, и после этого больше никогда не смогли приблизиться к своим прежним результатам. Разве возможно добраться до вершины, а потом забыть, как ходить? Вряд ли. Часто людям просто везет, они попадают в некий удачный для них промежуток рынка, и они бьют все рекорды. Может быть, человек удачно подслушивал инсайдерскую информацию. Может быть всё, что угодно. Но если человек далее, спустя некоторое время, неожиданно теряет хватку и не может покрыть даже 50 % своего предыдущего результата, это подозрительно.
Именно поэтому я советую вам не верить на слово эдаким вундеркиндам от мира трейдинга, а просить предоставить свою статистику торговли как минимум за год. Может оказаться, что на каждую свою сделку они рисковали 40 % депозита, и им просто везло в том, что цена не доходила до их огромного стопа. Везет месяц, два, а потом в один удачный день цена на новостях падает колоссально, и они лишаются всего. Бывает и такое, что они заводят параллельно несколько счетов и на каждом торгуют разные стратегии, а потом показывают вам только тот, что сработал, а остальные, прогоревшие, замалчивают. На рынке важно не просто заработать, а уметь сохранить и увеличить свои накопления. Выбирайте тех трейдеров, чей опыт на рынке как минимум три года. При том три года именно реальной торговли. Потому что некоторые хитрят: торгуют 2,5 года на демо, а потом переходят на настоящий счет. Будьте внимательны, и обязательно изучайте то, куда вы хотите вложиться, это актуально как для обучения, так и для рынка.
Глава 8. Открытие вашего торгового счета
Зачем так сразу? Я же обещал практику, а это обязательный ее элемент. На самом деле есть более весомая причина: открытие брокерского счета занимает время, поэтому, чтобы это процедура не тормозила нас в будущем, займемся ей сейчас. Если вы решились продолжать обучение трейдингу, тогда необходимо переходить к практике, так как трейдинг – это наука больше практическая, чем теоретическая. Если же вы по каким-то причинам еще сомневаетесь, то дайте себе время подумать, так как следующие части книги после этой уже не будут иметь для вас особого смысла, если вы не торгуете. А пока вам будут открывать счет, в следующих главах мы разберем основные понятия финансового рынка, поговорим об участниках рынка, а также я расскажу о технической стороне совершения сделок. И так, как выбрать брокера и открыть свой торговый счет?
«Сейчас у меня нет лишних денег!»
Пусть ваш страх замолчит, ибо для открытия торгового счета нужно всего 10 тысяч рублей, не больше. Эти деньги может позволить каждый, кто серьезно задумывается над увеличением своего финансового состояния. Накопить их несложно, особенно, если вы взрослый гражданин. Даже если вам нет 18 лет, и деньги вам подарили родители или вы сами скопили сумму, то кто-то из родственников/друзей может открыть счет на свой паспорт, ибо тут нет ничего криминального, и ваш знакомый никому не останется должен, так как вы не сможете потратить больше, чем лежит на торговом счете. Вы просто будете торговать от его имени до тех пор, пока не станете совершеннолетним.
Как выбрать брокера и не угодить к мошенникам?
Существует рейтинг брокеров, которые торгуют на Московской бирже. Найдите этот рейтинг в Интернете. Обратите внимание на оборот компании и количество активных клиентов. Отзывы советую не читать (говоря о крупных компаниях), ибо заказной осуждающий отзыв может вас спугнуть. Но я могу сохранить ваше время и назвать топовых российских брокеров.
По своему опыту и опыту моих коллег, с кем я общался, трейдеры часто выбирают тех брокеров, которые сосредоточены именно на посредничестве между биржей и трейдером. То есть, основной их упор – это качественная быстрая интернет-связь для мгновенного вывода и сведения заявок, так как скорость в трейдинге очень и очень важна. Если же выбирать в качестве брокера крупный банк, то здесь могут возникнуть небольшие проблемы, так как его основная деятельность связана с банковскими операциями, и больший упор идет туда. Разумеется, с ростом технологий эти проблемы решаются, однако, я буду приводить в пример только то, чем пользовался и пользуюсь сам.
Топовые брокер компании, по моему мнению, это: «БКС», «ФИНАМ», «АТОН». Это сугубо мое мнение, ни одна компания не узнает, что я о ней написал здесь, пока кто-то из ее сотрудников не прочтет эту главу.
Так как эти компании примерно одинаковые в сервисе, то ваш выбор зависит от того, какой суммой вы располагаете. Все эти компании в среднем требуют 40 000–50 000 рублей для открытия счета. Есть такой лайфхак: вы можете, скажем, внести 40 000 рублей брокеру для открытия счета, а после открытия вывести 30 000 рублей обратно себе. Брокер этого не запрещает. В любой момент вы можете вывести деньги, это занимает чуть больше суток. Эти компании мне нравятся тем, что у них достаточно маленькая комиссия за сделку, в районе рубля в одну сторону (на момент написания книги). Если у вас денег меньше, можете поискать другого брокера из списка московской биржи, который позволяет открыть депозит с меньшей суммой. Лично я начинал торговлю с брокером «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент», там минимальный депозит был 10 000 рублей, именно такой суммой я и располагал. Но я ушел оттуда, так как по моему тарифу была слишком большая комиссия: 2 рубля в одну сторону + большой месячный взнос, что для меня в то время было весомо, так как я торговал в минус, а если и в плюс, то жалкие крохи. В целом, выбирайте сильных брокеров с большим оборотом за год, и тогда не будете бояться, что вас кинут.
Как только выбрали брокера – пишите в его отдел по работе с клиентами и спрашивайте, что нужно для открытия счета. Как правило, это ксерокопия паспорта и деньги. Вся операция проводится за компьютером, не надо никуда ехать. Чуть позже брокер может вам прислать бумажное письмо с копией договора. У вас примут документы, вы пополните депозит, а далее вам расскажут, как скачать торговый терминал и зарегистрироваться в нем. Всё очень просто. А если возникнут вопросы – пишите брокеру, так как помощь вам – это одна из главных его функций. Если вы человек иного поколения, вам может быть более комфортно заключить договор вживую. Вы можете сделать это прямо в офисе брокера, если он есть в вашем городе.
Поэтому сегодня-завтра определитесь с брокером, подайте заявку, внесите деньги на депозит, и в течение двух-трех рабочих дней вам его одобрят. Тянуть нет смысла, чем больше тяните – больше сомнений. Лучше сразу отказаться и не тратить времени. Я серьезно, даже если я вас сейчас не вижу, у вас может возникнуть мысль а-ля: «Ладно, буду читать дальше, а потом подумаю, открывать ли», «Зачем начинать сейчас, вот выходные закончатся, тогда и начну», «Сначала дочитаю книгу, а потом буду действовать». Всё это только наращивает внутренний протест, который обязательно забракует в итоге всю идею. Но решение всё равно ваше.
Часть 2. Психология трейдинга #1. Что важнее технических знаний?
Глава 1. Почему важно начать именно здесь?
Сколько трейдеров, столько и подходов. Каждый трейдер будет советовать вам свой, но не каждый будет работать у вас. Это факт, и в этом, пожалуй, самое большое различие между разными школами трейдинга. Но вот вам второй факт. Настоящие мастодонты трейдинга сходятся в одном: невозможно торговать успешно, не познав свои слабые и сильные стороны, не став более эмоционально устойчивым и сдержанным.
Вы обязательно столкнетесь с собственной психологией, при чем еще до первой сделки. И если вы перескочите эту часть книги, то вы элементарно не будете знать, чего ожидать от самого себя, а тем более – как с этим всем справиться.
Почему же психология действительно важна в трейдинге?
На самом деле, она важна не только здесь, а практически в любой сфере деятельности. Всегда и во всем есть психологический аспект, не осознав который, можно либо сильно обжечься, либо упереться в потолок и навсегда остаться на одном месте. Именно поэтому, осознавая важность психологического аспекта, абсолютно каждый чемпион мира, абсолютно каждый успешный бизнесмен, абсолютно каждый профессионал своего дела знает, на что он способен, что дается ему труднее, какие мысли его деморализуют, а какие – заставляют двигаться вперед сквозь любые трудности. Некоторые осваивают психологию самостоятельно, некоторые прибегают к помощи специалистов. Важны не только знания, но и почва, в которую их садят.
Однако всё еще очень большое количество людей не обращают внимание на психологию или даже намеренно избегают ее. Например, кто-то из вас думает, что психология – это сложные медицинские термины, которые мало применимы в жизни, или это особые люди с блокнотом, которым надо рассказывать свои истории из детства, лежа на кушетке. Некоторые же уверены в том, что психология это для больных на голову людей, а если ты не страдаешь расстройствами, то тебе это не надо. На самом деле, эти люди частично правы, но в большинстве своем, из-за отсутствия реального знания, ошибаются.
Почему-то у людей постсоветского пространства существует некий страх или смущение по отношению к услугам психолога. Якобы этот факт приравнивает их к тем, кто находится в психиатрических лечебницах. На самом деле существует аж три направления: психолог, психотерапевт и психиатр. Да, это очень обобщенно, если эту книгу читают профессионалы одной из профессии, но я не претендую на научный труд.
Так вот, психолог часто работает с ментально здоровыми людьми, то есть с теми, к которым не нужно применять особые психотерапевтические техники или же медицинские препараты, как это делают в психиатрических лечебницах. Психолог просто помогает вам раскрыть ту часть себя, которая не видна физически. Если у вас болит зуб – вы идете к стоматологу, если у вас болит нога – вы обращаетесь к остеопату, а если у вас депрессия, подавленность, раздражение и т. д. – вам следует обратиться к психологу, если вы не способны решить проблему самостоятельно.
Например, европейские страны, США, к профессии психолога относятся очень положительно. В США у очень многих людей есть свои личные психологи. Хорошо это или нет – не ясно, но порой лучше выговориться профессионалу, чем срываться на родных и близких или уходить в запой. Однако я также заметил, что, например, в России роль психолога на себя часто берут служители церкви, это негласно, но функции очень похожи: вы выговариваетесь, вам дают совет, и вы чувствуете себя гораздо лучше, чем до приема или исповеди.
Для чего был этот краткий экскурс? Только лишь для того, чтобы вы не боялись дальнейшего разговора о психологии. Если вы думаете, что в трейдинге, как и в бизнесе или в спорте важно лишь найти правильную технику и действовать по ней, то вы ошибаетесь. Как минимум потому, что даже просто следовать какой-то готовой технике не так-то уж просто, особенно в длительном промежутке времени. Как часто вы слышали истории о людях, которые хотели похудеть, но так и не начинали бегать или ходить в спортзал? Или истории о том, как люди начинали учить иностранный язык, а потом бросали это дело? А может вы сам такой человек? В чем проблема ведь техника есть, и она предельно ясна? Проблема только в вашей психологии, потому что сдаемся мы не на физическом плане, а именно на ментальном.
Из-за того, что люди не желают разбираться в своем внутреннем поведении, в устройстве своего мозга, в своих паттернах поведения, именно поэтому столь немного людей реально зарабатывают на жизнь трейдингом, покером, успешны в спорте, ведут прибыльный бизнес. Даже если вы владелец компании, необходимо еще больше: понимать, как действуют ваши подчиненные или ваши клиенты. Большинство же людей верят в легкий заработок чудесным образом.
Вам решать – подойти к изучению трейдинга всерьез, проделав большую работу над собой в первую очередь. Или же верить, что кто-то иной, например торговый робот, заработает вам миллионы. Если вы склоняетесь ко второму варианту, положите лучше деньги в банк или отдайте их под доверительное управление хорошему брокеру, а сами займитесь чем-то иным. Если вы действительно настроены стать профессиональным трейдером и зарабатывать трейдингом много и регулярно, тогда предлагаю продолжить наше обучение и перейти к следующей главе.
Глава 2. Необходимые черты трейдера: постоянство и смирение
Повторю еще раз, что основная проблема современных людей, скорее всего в силу развития технологий, упрощающих труд, это неспособность сосредотачиваться длительное время на одной деятельности. Даже если вы способны зависать часами в Интернете, в видеоиграх и сериалах, это только потому, что на самом деле там каждые 5 секунд происходит что-то новое, будь то смена плана, фотографии и так далее.
Когда же речь заходит о тех вещах, где требуется напрячь мозг и подумать, тут начинаются трудности, ибо если проблема не решается моментально, мозг относит ее в категорию «скучные», «неинтересные». По причине того, что мы не получаем мгновенное удовлетворение, мы не хотим останавливаться на одном слишком долго и переключаемся на следующее. Поэтому нам сложно довести многие начинания до конца. Девиз мозга современного человека таков: «Либо с первого раза, либо это не мое». А это, как вы понимаете, практически невозможно.
И тем не менее, среди нас существуют такие люди, которые добиваются своих целей. Получается, добиться своего абсолютно возможно, нужен лишь правильный подход. Какой?
Даже если вы поставите себе цель, которая вас сильно мотивирует, обязательно наступит такой момент, когда голод переходит в пресыщение и нам становится скучно делать одно и то же. Думаю, вы с таким сталкивались, когда неделю вы активно занимаетесь спортом каждый день, потом уже через день, через два и к концу месяца вы уже вернулись к своей привычной жизни. Этот цикл повторяется из года в год.
В такие моменты вас может спасти только привычка, которая настолько укореняется в мозгу, что невыполнение ее может ввести вас в грусть, раздражение, ломку (в хорошем смысле). Например, в какой-то момент вашего обучения трейдингу, вас постигнет грусть и подавленность в силу того, что у вас ничего не получается: время идет, а заработка нет. Если у вас нет привычки каждый день заходить на рынок даже просто проверить график, то, скорее всего, вы сдадитесь в ближайшее время. Однако, если у вас есть привычка посвящать время трейдингу каждый день, он становится для вас почти таким же обязательным как проверить почту, то вы будете продолжать это занятие и постепенно решите проблему. Вы уже не можете без трейдинга, без определенных тем о финансовых рынках, без графика, без котировок, и вам даже просто жалко тех усилий, которые вы потратили, поэтому вы берете и пытаетесь вновь.
Привычки формируются посредством постоянства. Ученые говорят, что на формирование привычки уходит 20 дней. Но по своему опыту могу сказать, что 20 дней – это только первый этап. Надо прожить как минимум 40 дней с этой привычкой, а лучше – 80 дней. Только так привычка постепенно становится естественной, как чистка зубов или прием душа: вы начинаете чувствовать дискомфорт, если вам не дали возможность пройтись щеткой по зубам или смыть дневную усталость.
