скачать книгу бесплатно
Сохранить и приумножить капитал. Развитие-1
Даниил Михайлов
Книга о рынке ценных бумаг. Отлично подходит юристам, которые обязаны инвестировать согласно законам. Государственные служащие и рядовые – просто желают ознакомиться. Содержит качественное индивидуальное развитие личности.
Сохранить и приумножить капитал
Развитие-1
Даниил Михайлов
© Даниил Михайлов, 2022
ISBN 978-5-4474-2419-0
Создано в интеллектуальной издательской системе Ridero
Глава 1
Первый способ из существующих – это управление капиталом!
Каждый волен решать сам, как зарабатывать деньги и как их тратить, как платить налоги и увольнять персонал, как сохранять свои доходы и приумножать их.
Сколько стоит русская нефть? Больше, чем несколько месяцев назад, и благо для России.
Такой вот казус – богатое государство с бедными гражданами.
Всем ясно, что инициативы таможенников по прикрытию серых схем импорта приводят к 25%-му скачку цен на импортные же товары. Это инфляция.
Есть забавное выражение к государству: «Кредит доверия» – и это тоже инфляция.
Возможно, аналитики, подводя итоги и делая прогнозы, за основу берут в основном не эти показатели, но я склонен мерить свой доход именно в квадратных метрах или литрах топлива.
Нельзя требовать от родины авансов (налоги)!
Но вопрос приоритетов – построение коммунизма в отдельно взятой семье или построение социального капитализма в конкретной стране. На этот счёт есть много мнений, но я предпочитаю возделывать свой собственный сад.
Угрозы: инфляция, девальвация, падение цен на активы, дефолт, деноминация, гиперинфляция, и другие.
Вопросы
– С какими финансовыми инструментами Вы знакомы (банк, ПИФ, другие)? Пользовались ли раньше? Что понравилось, что не понравилось?
– Какой срок инвестирования для Вас является оптимальным?
– Какая доходность для Вас является приемлемой? Какую сумму Вы хотели бы получать на вложенные 300 000 рублей в год?
– Какими материалами (аналитикой) Вы пользуетесь, чтобы прогнозировать ситуацию на рынке? Это замечательно, что у Вас есть такая возможность!
– Делали ли Вы прибыльные, но при этом рискованные вложения (ценные бумаги, иностранная валюта, драгоценные металлы)? Какие именно? Какую доходность удалось получить? На сколько это Вас удовлетворило?
– Как Вы считаете, сколько продлятся проблемы финансовой системы?
– Вы доверяете банкам?
– Сейчас многие эксперты говорят о кризисе банковской системы – надёжно ли это?
– Если вкладывать, то в какой валюте – в долларах, в евро? Что Вы думаете о надёжности такого способа сбережения, как банковский вклад (депозит)? Рублёвый, валютный?
– Как Вы думаете, что ожидает рубль (доллар) в ближайшие полгода?
– На сколько страхование банковских вкладов делает этот вид вложений надёжными?
– Что Вы думаете по поводу невозврата долгов в банковскую систему?
– Как бы Вы поступили со своими акциями, если бы знали, сколько они будут стоить через полгода?
– Как Вы думаете, от чего зависит курс акций? По какой причине они растут?
– Какие условия Вас бы устроили?
– Какие, на Ваш взгляд, у ПИФов есть недостатки?
– Как Вы считаете, почему ПИФы показали по итогам 2-го полугодия 2008 года доходности минус 50…80%?
– Каким образом на доходность ПИФов влияют такие сильные колебания (волатильность) рынка ЦБ?
– Правильно ли я Вас понял?
– Вы, наверное, это говорите потому, что…?
– Что Вы хотели бы?
Глава 2
Волатильность, изменчивость (англ. volatility) – статистический финансовый показатель, характеризующий изменчивость цены. Это амплитуда колебаний цены за определенный период времени.
Брокер – посредник, обеспечивающий доступ частного инвестора на биржу ценных бумаг (частный инвестор в соответствии с законодательством РФ не имеет прямого доступа к бирже).
Инвестиционные решения при таком посредничестве принимает инвестор, брокер лишь выполняет его поручения.
Доходом брокера является комиссионное вознаграждение от сделок по поручению клиента – частного инвестора.
Цель брокера – количество сделок: чем больше сделок, тем больше денег, и неважно, как привлечь клиента для сделки.
Глава 3
Системные риски – риски, связанные с функционированием системы в целом. К ним относятся: риск изменения политической ситуации, риск неблагоприятных (с точки зрения бизнеса) изменений в российском законодательстве, в частности в области налогообложения или ограничения инвестиций в отдельные отрасли экономики, общий банковский кризис, дефолт, риск резкого падения курса рубля по отношению к основным мировым валютам.
Ценовой риск – риск потерь вследствие неблагоприятных изменений цен.
Риск ликвидности – возможность возникновения затруднений при продаже или покупке актива по ожидаемой цене в определённый момент времени.
Риск банкротства эмитента – риск наступления неплатёжеспособности эмитента ценных бумаг, которое приведёт к резкому падению цены на соответствующие акции или невозможности погасить долговые ценные бумаги.
Валютный риск – риск потерь вследствие неблагоприятных изменений валютных курсов.
Процентный риск – риск потерь из-за негативных изменений процентных ставок.
Отраслевые риски – риски, связанные с неблагоприятным функционированием определённой отрасли, которое непосредственно сказывается на деятельности занятых в ней компаний, а значит, и на стоимости выпущенных ими ценных бумаг. Часто негативное состояние такой отрасли передаётся компаниям из других, зависимых, отраслей.
Риск неправомерных действий в отношении имущества инвестора и охраняемых законом прав инвестора со стороны третьих лиц, включая эмитента, регистратора или депозитария.
Операционный (технический, технологический, кадровый) риск – риск прямых или косвенных потерь, вызванных неисправностью или неадекватностью информационных, электрических и иных систем. Причинами возникновения этих рисков могут послужить ошибки, связанные с несовершенством инфраструктуры рынка ценных бумаг, технологий проведения операций, учёта и контроля, действий (или бездействия) персонала и сторонних лиц, а также внешних событий.
Глава 4
Возможно на основе доверительного управления (Д. У.) использовать колебания – спады и рост цен на рынках ценных бумаг, сырья, недвижимости.
Задача Д. У. – сохранять и наращивать переданные в управление активы (денежные средства и/или ценные бумаги) в интересах клиента.
Цель Д. У. – сохранение и приумножение капитала:
– с использованием операций с ценными бумагами (покупка/продажа, получение процентов и дивидендов);
– посредством размещения средств на металлических счетах (золотых и других драгоценных металлов), депозитах (рублёвых и валютных);
