скачать книгу бесплатно
Англо-Русский инвестиционный словарь. English-Russian Investment Dictionary
Елена Тарская
На фоне глобализации и растущего интереса русскоязычных пользователей к зарубежным рынкам и возможностям получения прибыли возникает проблематика эффективного управления в области инвестиционной деятельности. Отсутствие навыков работы с англоязычными ресурсами, даже при наличии технических компетенций, приводит к возникновению у начинающих инвесторов проблем с корректной интерпретацией терминов и, соответственно, эффективной работой в системе.
Англо-Русский инвестиционный словарь
English-Russian Investment Dictionary
Елена Тарская
Редактор Саргылана Васильвена Филиппова
© Елена Тарская, 2023
ISBN 978-5-0060-6488-1
Создано в интеллектуальной издательской системе Ridero
Введение
На фоне глобализации и растущего интереса русскоязычных пользователей к зарубежным рынкам и возможностям получения прибыли возникает проблематика эффективного управления в области инвестиционной деятельности. Отсутствие навыков работы с англоязычными ресурсами, даже при наличии технических компетенций, приводит к возникновению у начинающих инвесторов проблем с корректной интерпретацией терминов и, соответственно, эффективной работой в системе.
Современный, учитывающий специфику инвестиционной деятельности, англо-русский терминологический словарь позволит повысить уровень знаний в области международного фондового рынка и освоить специальную инвестиционную терминологию.
Разработанный англо-русского словарь предназначен для начинающих русскоязычных инвесторов международных фондовых рынков.
Работа основана на нормативно-правовых материалах (Закон №160-ФЗ «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации»), пояснений и комментариям к ним, также на основании иностранных источников в сфере инвестирования.
Практическая значимость работы заключается в возможности применения словаря начинающими инвесторами, работающими на международных рынках ценных бумаг, а также студентами, изучающими инвестиционную деятельность.
Теоретическая значимость проекта состоит в совершенствовании рычагов и средств экономической деятельности среднестатистическими гражданами России, не имеющими специальное экономическое образование, а также необходимости использования системного подхода при изучении различных аспектов инновационной деятельности организации.
Общеэкономические термины
Accrued Interest – Начисленные проценты
Накопленные и не выплаченные держателю облигации проценты по облигации. При продаже облигации продавец выставляет рыночную стоимость плюс начисленные проценты. Рассчитываются как, ставка купона в год умноженная на количество дней после выплаты последнего купона.
After-tax return – Доход после вычета налогов
Финансовый результат после вычета всех сборов, комиссий и налогов.
Annual returns – Годовая доходность
Изменение стоимости инвестиции обычно рассчитывается за календарный год с начала года.
Annual report – Годовой отчет
Ежегодный отчет о состоянии корпорации или взаимного фонда, который распространяется среди акционеров.
Annualized – В годовом исчислении
Процедура, при которой цифры, охватывающие период менее одного года, распространяются на 12-месячный период.
Annualized percentage rate – Годовая процентная ставка
Рассчитывается исходя из месячной процентной ставки, без учета налогов и сборов.
Annualized rate – Процентная ставка
Темп роста чего-либо в годовом исчислении. Процентная ставка указывается в годовом исчислении.
Annualized rate of return – Годовая норма доходности
Средняя годовая доходность за период, учитывающий влияние сложения. Годовая норма прибыли также может быть названа сложным темпом роста.
Average Annual Total Returns – Средний годовой доход
Годовой доход на инвестиции, измеряемый через различные интервалы, такие как 1-, 3-, 5- и 10-летние периоды.
Bank Settlement Account – Расчетный счет банка
Расчетный счет в банке, связанный с брокерским счетом, для автоматического расчета брокерских операций и перевода денежных средств
Board Of Directors – Совет директоров
Группа лиц, избраных из числа акционеров с целью реализации управленческих решений и решения основных проблем компании. Совет директоров занимается наймом и/или увольнением руководителей, вопросами дивидендной политики и мотивации персонала. Совет директоров является обязательным для любой открытой акционерной компании
Board of Trustees – Совет попечителей
Группа лиц, управляющих неакционерной (некоммерческой) корпорацией, взаимным сберегательным банком или университетом. Совет попечителей создается для решения финансовых и основных проблем учреждения
Buying Power – Покупательская способность
Максимальная способность клиента на покупку ценных бумаг на брокерском счете без добавления дополнительного капитала. Для не маржинального счета покупательная способность – это стоимость наличных денег на счете. Для маржинального счета покупательная способность – это стоимость денежных средств плюс максимальная доступная сумма кредитного лимита.
Capital – Капитал
Накопленные деньги или нематериальные активы, используемые для получения дохода.
Capital gain – Прирост капитала
Положительная прибыль, полученная от продажи активов, которые были куплены по цене ниже.
Capital Loss – Потеря Капитала (убыток капитала)
Убыток от продажи актива. Определяется как разница между ценой покупки и ценой продажи инвестиции, при котором выручка от продажи ценной бумаги меньше ее покупной цены
Commission – Комиссия
Сумма, взимаемая брокером за совершение сделки. Ставки комиссий зависят от количества проданных акций или суммы сделки
Cash Account – Денежный счет
Брокерский счет, на котором отражается остаток денежных средств.
Cost Basis – Учетная базовая стоимость
Используется для целей налогообложения. Определяется как первоначальная стоимость актива, покупки, или оценочную стоимость.
Credit Risk – Кредитный риск
Вероятность того, что компания-эмитент (например, страна, штат, муниципалитет или компания) не выполнит своих долговые обязательства по выплате процентов или основной суммы долга.
Current Yield – Текущая доходность
Доходность, выраженная в процентах от текущей (или рыночной) цены актива. Для облигаций текущая доходность – это отношение рыночной цены на годовую процентную ставку. Для акций это отношение рыночной цены на годовые дивиденды
Default – Дефолт
Неспособность должника своевременно вносить проценты и сумму основного долга по мере их наступления или выполнять какие-либо иные условия по облигационным займам.
Emerging Markets – Развивающиеся рынки
Финансовые рынки развивающихся стран, которые обычно имеют меньшую и более нестабильную экономику, чем более зрелые и развитые страны.
Expense Ratio (%) – Коэффициент расходов (%)
Комиссионные расходы за управление и за операционные расходы, которые платит держатель ценных бумаг взаимных фондов. Выражается в процентах от общей суммы инвестиций.
Face (Par) Value – Номинальная стоимость
Сумма, которую компания-эмитент облигации обещает выплатить при наступлении срока погашения.
Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) – Федеральная корпорация по страхованию депозитов
Является государственной корпорацией США по страхованию депозитов в американских банках и других сберегательных организациях. Это один из двух страховых учреждений США, второе учреждение – Национальное управление Credit Union, который регулирует и страхует кредитные союзы.
Federal Reserve Board (FRB) – Федеральный резервный совет (ФРС)
Регулирующий орган Федеральной власти, который управляет денежной системой США, устанавливает ключевую ставку, контролирует доступность кредитов.
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) – Регулирующий орган финансовой индустрии
Организация, осуществляющая надзор за деятельностью профессиональных участников рынка ценных бумаг США и контролирующая инвестиционную отрасль, обеспечивает соблюдение правил и стандартов инвестирования. Создана в 2007 году за счет объединения нескольких организаций (NYSE Regulation Inc., NASD) с целью организации одного регулятора, контролирующего рынок. Деятельность самой FINRA контролируется правительственной Комиссией по ценным бумагам.
Industry – Отрасль, сектор рынка
Основной вид бизнеса компании, такие как торговля, промышленность, нефтегазовая отрасль, IT-сектор, туризм и пр.
Inflation – Инфляция
Рост общего уровня потребительских цен. Процесс обесценивания денежных средств, при котором они теряют покупательскую способность. Показатель индекса потребительских цен измеряет инфляцию.
Liquidity – Ликвидность
Возможность легко и в кратчайшие сроки конвертировать инвестиции в наличные.
Management Fee – Плата за управление
Плата, выплачиваемая инвестиционному менеджеру инвестиционного фонда за услуги, включая управление портфелем. Этот сбор, фиксированный процент от активов фонда, раскрыт в проспекте.
Operating Expenses – Операционные издержки
Затраты взаимного фонда, необходимые для функционирования деятельности фонда.
Ordinary Income – Обычный доход
Вид дохода, который облагается по стандартным ставкам налогообложения, такие как заработная плата, дивиденды, проценты по депозитам. Отличается от дохода от прироста капитала и дохода от повышения стоимости актива.
Risk – Риск
Возможная потеря вложенных средств, зависящая от волатильности цены, политических, экономических, рыночных и др. факторов
Ratings – Кредитный рейтинг
Оценка кредитоспособности, или оценка компании к выполнению своих кредитных обязательств. Проводятся специальными кредитными рейтинговыми агентствами, такими как Standard & Poors (S&P), Moody’s, Fitch Ratings
Recession – Спад (Рецессия)
Спад экономической деятельности, вызванное замедлением темпа роста ВВП, падением спроса и снижением производства
Sales Charge – Комиссионный сбор
Комиссия взаимного фонда, взимаемая за покупку и продажу акций, или по определенным промежуткам времени.
Фонды, не имеющие комиссионного сбора за продажу называются взаимными фондами без нагрузки (No-Load Fund)
Time horizon – Временной горизонт
Промежуток времени, на которое планируется инвестирование в конкретный актив или ценную бумагу
Tax Advantaged – Налоговые преимущества
Инвестиции, с налоговыми льготами.
Tax-exempt income – Необлагаемый доход
Доход, освобожденный от подоходного налога.
