Блокчейн на пике хайпа. Правовые риски и возможности

скачать книгу бесплатно


Прикладные направления применения блокчейна можно расположить, следуя от наиболее очевидной (платежной) функции к комплексной функции по регистрации сделок с использованием децентрализованной подписи:

1) виртуальные валюты – применение: осуществление переводов и платежей, комиссионные выплаты, краудфандинг, микро-финансовые операции вне цепочек транзакций[73 - Green М., Miers I. Bolt: Anonymous Payment Channels for Decentralized Currencies // Information Security Institute. 2016. URL: https://eprint.iacr.org/2016/ 701; Beck A., Corallo M. et al. Enabling Blockchain Innovations with Pegged Sidechains // Blockstream Company. 2014. URL: https://blockstream.com/sidechains.pdf.];

2) удостоверение юридически значимых обстоятельств – применение: идентификация пользователя (к примеру, при проведении общих собраний в организациях), подтверждение вещных прав, подтверждение прав участия (корпоративных прав), голосование, отслеживание расходов, ведение кадастрового учета[74 - Jones P. Coding for Better Regulatory Outcomes in the Internet Age of Bitcoin and Blockchains // CryptoIQ. 2016. URL: http://blog.cryptoiq.ca/?p=487.], цифровая подпись с автоматическим указанием даты[75 - Lopp J. Bitcoin: The Trust Anchor in a Sea of Blockchains // CoinDesk. 2016. URL: http://www.coindesk.com/bitcoin-the-trust-anchor-in-a-sea-of-blockchains/; см. также: Deery B. Hashpower Is the Ends, Bitcoin Is the Means // Medium. 2016. URL: https://medium.com/@BrianDeery/hashpower-is-the-ends-bitcoin-is-the-means-4de61 c5 59bc0# .r7vubpk9t.];

3) «умные» контракты – применение: эскроу, выплата обусловленного вознаграждения по трудовому договору, регистрация доверительного управления (оформление наследственных трастов), автоматическая арбитражная оговорка[76 - Ruben A. A Lawyer’s Perspective: Can Smart Contracts Exist Outside the Legal Structure? // Bitcoin Magazine. 2016. URL: https://bitcoinmagazine.liberty, me/a-lawyers-perspective-can-smart-contracts-exist-outside-the-legal-structure/.], страхование[77 - Blockchain and the Law. An Uncharted Landscape // Clyde & Co (International Law Lirm). 2016. URL: http://www.clydeco.com/insight/article/blockchain.];

4) децентрализованные автономные организации (ДАО) – применение: оформление глобальных цепочек создания ценности (global value chains)[78 - Rizzo P. Bank of America, HSBC Unveil Blockchain Supply Chain Project // CoinDesk. 2016. URL: http://www.coindesk.com/hsbc-bank-america-blockchain-supply-chain/.], распределение корпоративных прав, логистика[79 - Umeh J. Blockchain Double Bubble or Double Trouble? // IT Now. 2016. No. 58. P. 59.], управление пулом активов[80 - Lopp J. The Multifaceted Nature of Bitcoin // Medium. 2014. URL: https:// medium.eom/@lopp/the-multifaceted-nature-of-bitcoin-94d79e95b9ef#.t2i0miple.].

Рис. 1.5.

Эволюция блокчейна[81 - Иконки на рис. 1.5 были созданы Salvia Santos, Symbolon, Gregor Cresnar, Aneeque Ahmed и размещены на сайте: https://thenounproject.com.]

Виртуальные валюты. Наиболее простые примеры использования блокчейн-технологии демонстрирует рынок виртуальных валют. Механизм блокчейна Bitcoin был подробно рассмотрен выше. Важно заметить, что способы применения виртуальных валют на сегодняшний день не ограничены платежной функцией. Виртуальные валюты применяются при аккумулировании средств в рамках проектного и венчурного финансирования[82 - Mougayar W. Watch Out – The ICOs Are Coming // CoinDesk. 2017. URL: http://www.coindesk.com/watch-out-the-icos-are-coming/.], используются для оплаты повседневных услуг[83 - Holmes B. 10 Awesome Uses of Cryptocurrencies // Brave New Coin. 2014. URL: http://bravenewcoin.com/news/10-awesome-uses-of-cryptocurrency/.], привлекаются при совершении биржевых операций, в том числе в рамках маржинальной торговли[84 - Margin Trading // Poloniex. 2017. URL: https://poloniex.com/support/ aboutMarginTrading/.].

Развитие протокола Bitcoin также не останавливается – с учетом практически 10-летнего опыта использования виртуальной валюты. Блокчейн Bitcoin эволюционировал с появлением на рынке так называемых «цветных» монет (colored coins)[85 - Colored Coins // Colored Coins. 2017. URL: http://coloredcoins.org.]. В частности, «цветные» монеты позволили расширить функциональность API Bitcoin посредством добавления к транзакциям в блокчейне дополнительной информации, например спецификации активов или информации о сделках с ними[86 - URL: https://www.conftool.com/landandpoverty2016/index.php?page=browseSess ions&print=head&form_session=406.]. По сути, это означало, что предмет

транзакции больше не ограничивается перечислением криптовалюты – передаваться могут активы и права на них.

С появлением «цветных» монет протокол Bitcoin стал использоваться для регистрации сделок с виртуальными активами, в том числе с реальным обеспечением[87 - Colored Coins Protocol Specification // GitHub. 2017. URL: https://github. com/Colored-Coins/Colored-Coins-Protocol-Specification/wiki/Introduction.]. Появление на рынке обеспеченных виртуальных активов предвосхитило появление токенов и смарт-контрактов и привело к развитию блокчейн-технологий. Сегодня регистрируемые в блокчейне транзакции не ограничиваются переводом криптовалют. Технологические возможности по совершению сделок в блокчейне возросли, расширив горизонты применения распределенных реестров. Стало возможно опосредовать возникновение, изменение и прекращение прав и обязанностей сторон при помощи сделок в блокчейне.

Смарт-контракты. Вслед за популяризацией виртуальных валют и распространением протокола Bitcoin практическое воплощение получили смарт-контракты, или «умные» контракты. Блокчейн стал основой для заключения «умных» контрактов. Что такое «умный» контракт?

В 1994 г. термин «умный» контракт был введен американским юристом и специалистом в области криптографии Ником Сабо (Nick Szabo). Под смарт-контрактом следует понимать компьютерную программу, автоматическое исполнение которой соответствует закрепленным в программном коде условиям, содержащимся в блокчейне. Такие, составленные в виде программного кода, инструкции автоматически исполняются при наступлении оговоренных контрактом событий. Следовательно, отступления от договора невозможны даже технически. Код наделяется юридической силой и работает на фундаментальный для права принцип: «Договоры должны соблюдаться»[88 - Gilot B. /. Code! = Law // CryptoIQ. 2016. URL: http://blog.cryptoiq. ca/?p=534.].

Информация о наступлении юридически значимых событий фиксируется в цепочке блоков, приводя к осуществлению обозначенной в договоре транзакции. Автоматизированный характер исполнения смарт-контрактов и независимость исполнения обязательств от пороков воли, недобросовестных или неточных субъективных оценок превращают их в ценный для применения права инструмент[89 - Ibid.].

Смарт-контракты могут использоваться для заключения договоров и автоматизации их исполнения, в частности в сфере страхования, при бронировании гостиничных номеров, при дистанционном трудоустройстве и осуществлении автоматических платежей. Смарт-контракты применимы во всех случаях, когда можно отказаться от участия посредников. Например, в страховой деятельности наступление страхового события может автоматически приводить к перечислению денежных средств застрахованному лицу[90 - Abmmowicz М. Cryptoinsurance //Wake Forest Law Review. 2015. Vol. 50. Iss. 3. P. 672.].

При заключении контракта стороны определяют обязательство, права и обязанности. Отдельно они прописывают порядок исполнения договора и оговаривают значимые для исполнения понятия. После этого предмет сделки регистрируется в блокчейне.

Исполнение контракта запускается в установленном сторонами порядке. При исполнении переход активов осуществляется на основании заданных пользователями договорных условий. Например, в блокчейн вносится запись об изменении титула на актив; актив передается получателю в соответствии с условиями контракта[91 - Swanson I Consensus-as-a-service: A Brief Report on the Emergence of Permissioned, Distributed Ledger Systems // R3. 2015. URL: http://www.ofnum-bers.com/wp-content/uploads/2015/04/Permissioned-distributed-ledgers.pdf.].

На текущий момент смарт-контракты являются частью юридической реальности. В сети создаются платформы для написания «умных» контрактов, порождающих обязательства в юридическом смысле[92 - Make Your Smart Contracts Legally Binding & Enforceable. Connect with Critical Data and Payments // SmartContract.com. 2016. URL: https://smartcon-tract. com/features.]. Возможность заключения и верификации смарт-контрактов через блокчейн избавляет контрагентов от обременительной подготовки юридических документов в традиционном печатном виде, предлагая альтернативу ненадежным способам передачи данных (электронная почта, работа в «облаке» или «комнате данных»).

В 2017 г. блокчейн виртуальной платформы Ethereum, виртуальная валюта которой является второй в мире по популярности после Bitcoin, остается в числе ведущих площадок для написания смарт-контрактов, децентрализованных приложений и сбора средств под учреждение децентрализованных автономных организаций. Использование частных закрытых децентрализованных реестров зарекомендовало себя в качестве ведущего IT-тренда в 2017 г. Количество разработчиков, использующих блокчейн Ethereum, перевалило за 20 тыс. Совокупный объем операций в блокчейне превышает 1 млрд долл. США, не считая независимых проектов, построенных на открытой экосистеме инструментов, которую проект Ethereum предоставил разработчикам. Блокчейн Ethereum используется во всемирно известных линейках программных продуктов, сопряженных с облачными технологиями: Alibaba Cloud, Microsoft Azure, RedHat OpenShift, Pivotal CloudFoundry[93 - Millar J. 2017: When Ethereum Will Go from IT to Enterprise // CoinDesk. 2017. URL: http://www.coindesk.com/2017-ethereum-will-go-enterprise/.]. Правительство США переводит в блокчейн IBM информацию о генетических ресурсах, показателях пищевой промышленности и здравоохранения[94 - IBM Watson Health Announces Collaboration to Study the Use of Blockchain Technology for Secure Exchange of Healthcare Data // IBM. 2017. URL: http:// www-03.ibm.com/press/us/en/pressrelease/51394.wss.]; децентрализованные реестры граждан создаются в Эстонии на платформе BitNation[95 - Estonian Government and Bitnation Begin Cooperation // e-Estonia.com. The Digital Society. 2015. URL: https://e-estonia.com/estonian-government-and-bitnation-begin-cooperation/.]; почтовые отправления регистрируются в блокчейне почты Австралии[96 - Higgins S. Australia's Postal Service Tests Blockchain Identity // CoinDesk. 2016. URL: http://www.coindesk.com/australia-post-blockchain-identity-voting/.].

В ближайшем будущем внедрение смарт-контрактов для обслуживания коммерческих цепей поставок планируется при финансовой поддержке банка Barclays[97 - Rizzo P. Wave Brings Blockchain Trade Finance Trial to Barclays // CoinDesk. 2015. URL: www.coindesk.com/wave-blockchain-trade-finance-barclays/.]. Администрация штата Делавэр заявила о перспективах использования смарт-контрактов при ведении реестра ценных бумаг и регистрации корпоративных прав[98 - Parker L. Delaware to “Embrace the Emerging Blockchain and Smart Contract Technology Industry”, with Distributed Ledger Shares // Brave New Coin. 2016. URL: http://bravenewcoin.com/news/delaware-to-embrace-the-emerging-block-chain-and-smart-contract-technology-industry-with-distributed-ledger-shares/.].

Децентрализованные автономные организации. Децентрализованные автономные организации (далее – ДАО) стали возможны благодаря децентрализованным реестрам и смарт-контрактам. Такие организации существуют на основании правил, заданных программным кодом[99 - Mougayar W. An Operational Framework for Decentralized Autonomous Organizations // Startup Management. 2015. URL: http://startupmanagement. org/2015/02/04/an-operational-framework-for-decentralized-autonomous-organi-zations/.]. Содержание транзакций определяется на основании смарт-контрактов[100 - Экономический смысл ДАО заключается в снижении транзакционных издержек взаимодействия всех участников организации, упрощении поиска инвесторов и аккумулировании венчурного капитала. Регистрация данных в публичном блокчейне обеспечивает стабильность при взаимодействии с регулятором, предоставляя гибкие возможности в части финансового надзора и мониторинга.]. Они исполняются автоматически. Информация об осуществляемых участниками ДАО транзакциях регистрируется в децентрализованном реестре.

ДАО – виртуальная «организация», используемая для аккумулирования вкладов участников и управления ими. С технической точки зрения ДАО – компьютерная программа, запускаемая распределенной цепочкой независимых пользователей и устанавливающая единый набор корпоративных поведенческих правил. Программный код ДАО предусматривает порядок принятия решений, подобно тому, как это происходит в традиционных юридических лицах. Вместе с тем организацией в собственном смысле ДАО не являются. Скорее, они представляют собой инструмент, создаваемый для децентрализованного управления активами и привлечения средств.