скачать книгу бесплатно
Инфляционные процессы в Российской Федерации. 2-е, исправ. изд.
С. Г. Асфатуллин
1-е издание вышло по результатам 1992—1995 годов, когда все ужасы гиперинфляции в России проявились наиболее зримо. Но и сегодня, в нашем доме вновь полыхнуло зарево инфляции. Это явление в России до сих пор недостаточно изучено, особенно, в части борьбы с ней. Издание даёт срез известного в российской научно-экономической мысли на 1996 г. и конкретные антиинфляционные меры автора с учетом специфики. Надеемся, книга будет полезна, потому что ряд предложений автора ещё ждёт претворения в жизнь.
Инфляционные процессы в Российской Федерации
2-е, исправ. изд.
С. Г. Асфатуллин
© С. Г. Асфатуллин, 2021
ISBN 978-5-0055-8153-2
Создано в интеллектуальной издательской системе Ridero
Введение
Инфляция в Российской Федерации затронула всех и всё, от одинокого пенсионера до естественного монополиста РАО «Газпром». Можно долго и нудно описывать все ужасы создавшегося положения, но лучше выразиться краткой таблицей
.
Табл. 1[1 - Данные официальной статистики. Вопросы статистики. 1995 г. №3.С. 60]
В РФ, как известно, с начала 1992 года проводится по рецептам МВФ «шоковая терапия». С тех пор прошло более 4 лет. Срок вполне достаточный для выявления успешности или неудачи подобного курса. Все эти годы происходил непрерывный спад производства и в промышленности, и в других отраслях хозяйства. В результате спада Россия к началу 1995 года потеряла половину своего валового национального продукта и вдвое снизила промышленное производство. Это превысило рекорды глубочайшего экономического кризиса 1929—1933 гг. на Западе.
Характерной особенностью спада является его наибольшая величина в наукоемких отраслях промышленности. Спад производства является основной глубинной причиной финансовой несостоятельности в стране, поскольку с сокращением производства неминуемо сокращаются доходная, а следом и расходная части госбюджета.
Данные таблицы наглядно демонстрируют провал политики «шоковой терапии» в РФ.
Правда, в последние 2—3 года в стране непрерывно звучат официальные заявления о начинающейся стабилизации экономического положения со ссылками на замедление инфляционных процессов. В этом есть доля истины, и прежде всего благодаря усилиям ЦБ РФ в предпринимаемых им мерах по финансовой стабилизации. Однако только замедление инфляции не является поводом для оптимизма. К тому же это замедление во многом обязано ослаблению после 1992 года действия такого специфичного фактора, как установление налога на добавленную стоимость. По некоторым оценкам, первичное введение этого налога привело к половине прироста цен в рекордном 1992 году[2 - Расчеты. Матлин A. M. Деньги и кредит. 1993 г. №4. С. 44.].
Во-вторых, масштабы замедления инфляции скрывают за собой крайне усредненные показатели.
Например, по официальной статистике все потребительские цены в 1994 году возросли в 3,2 раза. А хлеб в том году вздорожал в 4 с лишним раза, картофель – в 5 раз, масло животное – в 8 раз, молоко – в 4 раза, сахар – в 3 раза, электроэнергия для населения – более чем в 8 раз, квартплата – в 20 раз, телефон – более чем в 5 раз, бензин – примерно в 5 раз[3 - Антиинфляционная политика: зарубежный опыт и Россия. Деньги и кредит. 1995 г. №5. С. 33.]. То есть основа жизни подорожала от 4-х до 20-ти раз, а по официальной средней статистике – всего в 3,2 раза.
Вероятно, в расчеты индекса потребительских цен не попали некоторые наиболее вздорожавшие товары и услуги (например, квартплата), и наоборот, оказались неправомерно включенными относительно менее вздорожавшие товары узко элитного спроса (например, видеомагнитофоны, «Мерседесы»).
С провалом «шоковой терапии» в 1992 году произошел не поворот к какой-то иной более реалистичной политике, а наоборот, «шоковая терапия» превратилась в долгосрочно-постоянное средство перехода к рыночной экономике, что является наиболее разрушительным вариантом подобного перехода.
Каковы же перспективы российской экономики? Есть множество официальных заявлений на всех уровнях о вот-вот наступающей или даже уже наступившей «стабилизации», но опыт последних лет говорит о том, что верить этим заявлениям нужно только наполовину.
Эксперты венского института сравнительных экономических исследований на базе сопоставления ситуации в странах Восточной Европы, в России и на Украине делают следующий прогноз: «В рассматриваемых странах СНГ (РФ, Украина) не предвидится в обозримом будущем выхода из длительного экономического и политического кризиса». Институт прогнозирует продолжающийся спад производства (на уровне ВНП 5% в 1996 году) и рост безработицы (до 4,5% в 1996 году от объема рабочей силы)[4 - IBID – Р. 2].
По прогнозу А. Лившица[5 - Известия. 1994 г. 11 ноября.], Россия выйдет из кризиса лишь к 2000 году, после чего проявится медленный экономический рост. К концу экономического кризиса Россия потеряет большую часть своей промышленности, сохранятся лишь сырьевые и связанные с ними отрасли (вроде металлургической) и часть ВПК. Если прогноз сбудется (а признаки этого налицо уже сейчас), можно ожидать мрачных катастрофических последствий для России.
Глава 1. СУЩНОСТЬ ИНФЛЯЦИИ
Несколько классических определений:
– «Термин «инфляция» (от лат. inflatio) буквально означает «вздутие»[6 - Жуков Е. А. Общая теория денег и кредита. 1995 г. С. 111.].
– «Инфляция – это повышение общего уровня цен»[7 - Макконнелл Р., Брю Л. Экономикс. 1992 г. С. 163].
– «Инфляция – нарушение закона денежного обращения, вызываемое диспропорциями в процессе общественного воспроизводства и экономической политикой и проявляющееся в избытке денежной массы в обращении по сравнению с реальными потребностями в них оборота, в обесценении денег»[8 - Красавина Л. Н. Денежное обращение и кредит при капитализме. 1989 г. С. 135].
– «Инфляция представляет собой денежное явление. Более конкретно – обесценение денег, происходящее из-за того, что в экономике их становится больше чем нужно… По мере нарастания инфляции деньгам все труднее выполнять свои функции, обслуживать обращение товаров и услуг, платежные операции и т. п. Зародившись на денежном рынке, вирусы инфляции затем проникают дальше, поражая другие части экономического организма»[9 - Лившиц А. Я. Введение в рыночную экономику. 1991 г. С. 101].
– «Инфляция (от лат. inflatio – вздутие), присущее капиталистической экономике обесценение денег, проявляющееся, прежде всего, в общем, и неравномерном росте цен на товары и услуги, ведет к перераспределению национального дохода и национального богатства в пользу господствующих классов, в ущерб трудящихся»[10 - Финансово-кредитный словарь. 1989 г. С. 473].
– «Инфляция – это обесценение денег, снижение их покупательной способности»[11 - Булатов A. C. Экономика. 1994 г. С. 244].
– «Инфляция – это не увеличение размеров предметов, а уменьшение длины линейки, которой мы пользуемся. Изменяются цены не только товаров, но и измерителей ценности, т. е. денег»[12 - Хейне П. Экономический образ мышления. 1992 г. С. 484].
– «Инфляция – это многофакторное явление»[13 - Шенаев В. Н. Особенности инфляционного процесса в России. «ДиК» 1995 г. №2. С. 21].
В теоретической трактовке проблем и факторов инфляции, а также мер борьбы с ней на Западе существует плюрализм мнений. К настоящему времени можно выделить несколько основных теоретических трактовок инфляции – кейнсианскую, монетаристскую, подходы теоретиков «экономики предложения» и структурной инфляции.
На базе этих теорий, на Западе были сформулированы 2 основных варианта антиинфляционной стабилизационной программы – ортодоксальная и гетеродонтная (с возможностью существования и смешанных программ).
Ортодоксальная программа носит чисто монетаристский характер. Примером может служить известная программа Международного валютного фонда (МВФ), принятая в РФ как основа перехода к рыночной экономике.
Гетеродоксная программа включает более активное регулирующее воздействие государства, в том числе временное замораживание роста цен и заработной платы («политика доходов»); налоговое стимулирование предпринимательства, а также сбережений населения, включая и его богатейшие слои; поддержку жизненно важных отраслей и производств; регулирование внешней торговли и валютных операций. То есть эта программа предусматривает меры, рекомендуемые теоретическими школами не монетаристского характера, прежде всего кейнсианством, представителями теорий «структурной инфляции» и «экономики предложений».
В РФ идет становление антиинфляционной теории. И это вполне оправданно и долгожданно. Ведь особенности возникновения и протекания инфляции в России настолько велики, что ни одна западная теория в чистом виде не подходит для её практического применения.
Свой вклад вносят статьи профессоров В. Н. Шенаева, И. А. Акодиса, М. С. Дутовой, А. Г. Куликова, М. С. Атласа, докторов экономических наук С. М. Никитина, Э. П. Пивоваровой, В. Е. Маневича, В. А. Перламутрова, В. И. Кошкина, Я. Н. Керемецкого А. В. Аникина, С. И. Симановского, Р. Р. Гумерова, С. А. Бойко, А. Н. Швецова, Л. Резникова, В. А. Сафронова, Д. В. Смыслова, В. В. Куликова, В. Н. Лексина, В. М. Соколинского, академика Н. Я. Петракова, кандидатов экономических наук К. С. Глазовой, М. П. Степановой, А. С. Федюнина, отрывки из книг профессоров А. С. Булатова, Л. М. Максимовой, Л. Н. Красавиной, И. С. Королева, А. Я. Лившица и другие, включая руководство Центрального банка Российской Федерации.
Необходимо отметить и законодателей, заложивших своей 2-й частью Гражданского кодекса прочный фундамент под цивилизованную рыночную структуру РФ с 1 марта 1996 года.
Одна беда: отпустили цены и бросили нас в дикий рынок ведь еще в 1992 году.
1.1. Виды инфляции
Современная инфляция испытывает воздействие многих факторов.
К первой группе относятся факторы, вызывающие превышение денежного спроса над предложением, в результате чего происходит нарушение требований закона денежного обращения.
Вторая группа объединяет факторы, которые ведут к первоначальному росту издержек и цен товаров, поддерживаемому последующим подтягиванием денежной массы к их возросшему уровню. В жизни обе группы факторов тесно переплетаются и взаимодействуют друг с другом, вызывая рост цен на товары и услуги.
В зависимости от преобладания факторов той или иной группы различают 2 типа инфляции:
– инфляцию спроса,
– инфляцию издержек.
Инфляция спроса вызывается следующими денежными факторами:
1. Милитаризация экономики и рост военных расходов.
Специфика СССР, а потом и РФ, усугубившая положение – это то, что из-за лишней засекреченности военная техника мало приспособлена для использования в гражданских отраслях, а научно-технические достижения в военной сфере практически вообще не передавались гражданскому производству, в результате чего денежный эквивалент военных разработок и техники пропадал из дальнейшего денежного обращения. А это огромные суммы каждый год на протяжении десятилетий.
2. Дефицит государственного бюджета и рост внутреннего долга. Во времена СССР тихой сапой рос внутренний долг, а теперь добавился и дефицит госбюджета, да еще и в галопирующем режиме.
3. Кредитная экспансия банков, в первую очередь кредиты ЦБ правительству РФ (на 1.06.94 г. – 27655 млрд. руб., т. е. 38,9% его сводного баланса).
Сейчас дефицит покрывается за счет государственных ценных бумаг, в первую очередь ГКО. Не окажется ли это пирамидой МММ в стократном размере? Коммерческие же банки, обжегшись на молоке торговли, теперь вообще мало кому дают, а особенно производству.
4. Импортируемая инфляция. Это эмиссия рублей сверх потребностей товарооборота для покупки иностранной валюты («долларизация» и т. д.)
5. Чрезмерные инвестиции в тяжелую промышленность.
В книге двух профессоров экономики США «Экономикс» Кэмпбелла Р. Макконнелла и Стенли Л. Брю очень ярко на многих страницах с множеством диаграмм, ссылок на теории Запада расписывается как: «Слишком много денег охотится за слишком малым количеством товара»[14 - Макконнелл Р., Брю Л. Экономикс. 1992 г. С. 166.] – то есть инфляцию спроса. Потом на многих страницах объясняется, как мужественно они с этим борются. Эх, господа, нам бы Ваши проблемы…
Инфляция издержек.
Зато инфляция, вызванная ростом издержек производства или уменьшением совокупного предложения, объясняется всего двумя абзацами. Издержки на единицу продукции – это средние издержки при данном объеме производства, т. е.:
И далее: «Повышение издержек на единицу продукции в экономике сокращает прибыли и объем продукции, который фирмы готовы предложить при существующем уровне цен. В результате уменьшается предложение товаров и услуг в масштабе всей экономики, что в свою очередь повышает уровень цен. Инфляция, вызванная нарушением механизма предложения, а это для России очень актуально с 1992 года, описывается всего 15 строчками с одним примером повышения цен на импортируемую нефть. А затем делается весьма неожиданный вывод: «…инфляция, обусловленная ростом издержек, автоматически сама себя ограничивает, то есть либо постепенно исчезает, либо само излечивается. Это объясняется тем, что из-за уменьшения предложения реальный объем национального продукта и занятости сокращается, и это ограничивает дальнейшее увеличение издержек»[15 - Макконнелл Р., Брю Л. Экономикс. 1992 г. С. 167.]. А затраты по безработице, а создание новых рабочих мест, переучивание? Или сокращенные люди моментально вымирают? А огромная часть условно постоянных расходов государства?
Что-то тут явно не то, во всяком случае, в отношении РФ.
Заглянем в отечественный учебник[16 - Жуков Е. Ф. Общая теория денег и кредита. 1995 г. С. 113.]: «Инфляция издержек характеризуется воздействием следующих не денежных факторов на процессы ценообразования:
1). Лидерство в ценах. Оно наблюдалось с середины 60-х годов до 1973 года (пример западных компаний).
2). Снижение роста производительности труда и падение производства. Такое явление происходило во второй половине 70-х годов (пример США).
3). Возросшее значение сферы услуг (60-70-е годы).
4). Ускорение прироста издержек и особенно заработной платы на единицу продукции».
«Экономическая мощь рабочего класса, активность профсоюзных организаций не позволяют крупным компаниям снизить рост заработной платы до уровня замедленного роста производительности труда». (Наши профсоюзы об этом еще даже не мечтают, платили бы своевременно заработанный минимум). Явно, песня не из нашей оперы.
5). Энергетический кризис. Он вызвал в 70-х годах огромное вздорожание нефти и других энергоресурсов.
Все это слишком академично, сухо и не про нас.
Заглянем в другой учебник[17 - Красавина Л. Н. Денежное обращение и кредит при капитализме. 1989 г. С. 143—146.]. И здесь, в главе «Причины инфляции в развивающихся странах» находим уже факторы, более подходящие к нам:
1) структурные диспропорции в общественном воспроизводстве, обусловленные отсталым и зависимым типом экономического развития большинства освободившихся стран;
2) милитаризация экономики, навязываемая империализмом;
3) экономическая политика, сопровождаемая увеличением бюджетного дефицита, налогов, государственного долга и цен;
4) активное использование эмиссии денег для покрытия дефицита государственного бюджета;
5) значительное влияние внешних факторов:
– импортируемой инфляции – через механизм высоких цен на товары, ввозимые из развитых капиталистических стран;
– кризиса мировой валютной системы;
– девальвации ведущих капиталистических валют, удорожающей экспорт из развивающихся стран, и ревальвации – их импорт.
6) огромная внешняя задолженность освободившихся стран, стимулирующая инфляцию в связи с растущей выплатой процентов и погашением долга, что сужает возможности накопления и поощряет дефицитное финансирование.
У Лившица А. Я. в курсе лекций «Введение в рыночную экономику» 1991 г. инфляция затрат (cost —push inflation) тоже в основном сводится к спирали «зарплата – цены». Но зато есть очень важный и актуальный вывод: «Задача государства – не допустить неконтролируемого, скачкообразного ускорения инфляции издержек, способного разрушить экономику, и одновременно свести к минимуму потери потребителя»[18 - Лившиц А. Я. Введение в рыночную экономику. 1991 г. С. 104.].
Гораздо более полно инфляция издержек описана у А. С. Булатова в книге «Экономика». В этом случае механизм инфляции начинает раскручиваться в силу того, что растут издержки.
Возможны 2 исходных момента: издержки начинают расти в результате повышения заработков (давление профсоюзов, требования рабочих) или в силу удорожания сырья и топлива (рост импортных цен, изменение условий добычи, повышение транспортных расходов и т. п.). Смотри рис. 1.1.
Рис. 1.1. Инфляция издержек
Совокупный спрос на рынке не стал избыточным, но предложение товаров уменьшается в силу роста издержек производства. В свою очередь, это ведет к повышению цен, затем к новому витку инфляции.
В данном случае не спрос, а издержки (сокращение и выпуска, и предложения) служат толчком к инфляции. В реальной действительности разделить 2 вида инфляции весьма сложно. Но важно иметь в виду, какой вид инфляции является генератором инфляционного роста цен. В России в результате проведения мероприятий по либерализации цен, спрос населения на потребительские товары уменьшился; важную роль стала играть инфляция издержек (возросли цены на сырье, топливо, комплектующие). Но инфляционный спрос продолжает поддерживаться в результате роста доходов отдельных групп населения, не всегда последовательной финансовой политики[19 - Булатов A.C. Экономика. 1994 г. С. 248—249.].
В зависимости от того, какие именно формы принимает инфляционное неравновесие рынков, различают открытый и подавленный типы инфляции.
При подавленном типе инфляции возникает разрыв между административно установленными ценами и другими, более высокими, теневыми, которые выравнивают предложение с инфляционным спросом. Результат известен: хронический товарный голод в официальном секторе народного хозяйства, процветание теневой экономики, специализирующейся на перепродаже товаров по ценам, близким к ценам равновесия.
В целом, если открытая инфляция неизбежно оборачивается общим повышением цен, то подавленная чревата хронической нехваткой товаров и услуг, их перманентным дефицитом.
В зависимости от величины роста цен в международной практике принято деление инфляции на 3 вида:
– ползучая – если среднегодовой темп прироста цен не выше 5—10%;
– галопирующая – при среднегодовом темпе прироста цен от 10 до 50% (иногда до 100%);
– гиперинфляция – когда рост цен превышает 100% в год (МВФ за гиперинфляцию принимает сейчас 50%-й рост цен в месяц)[20 - Жуков Е. Ф. Общая теория денег и кредита. 1995 г. С. 114].
1.2. Причины инфляции в РФ
Причины инфляции многообразны.
Первая и по времени, и по значимости – это отпуск цен в условиях, когда отсутствует рынок и конкуренция, когда монополистические структуры зачастую коррумпированного или мафиозного характера сумели овладеть процессом реализации товарной массы и, соответственно, диктовать цены. Свободное ценообразование требует конкуренции на рынках. Это является необходимым условием эффективности рыночной экономики. Система цен, балансирующих спрос и предложение, обеспечивает координацию решений многочисленных хозяйствующих субъектов. Сейчас нет ни того, ни другого. При свободном ценообразовании и конкуренции производство должно расширяться, у нас же катастрофический рост цен сопровождается столь же катастрофическим падением производства. Что же произошло с начала 1992 года в сфере товарно-денежных отношений? Во-первых, бурный рост цен, сопровождаемый резким сокращением производства и инвестиций. В 1992, 1993 и 1994 годах цены росли такими темпами, что за 3 года они увеличились более чем в 1000 раз. За это же время предложение товаров и услуг в реальном выражении сократилось более чем наполовину. Валовый внутренний продукт за это время снизился в 1992 г. на 22%, в 1993 г. – на 12%, в 1994 г. – на 15%. Еще большими темпами падали инвестиции: 1992 г. – на 40%, в 1993 г. – на 12%, в 1994 г. – на 26%[21 - Шенаев В. Н. Особенности инфляционного процесса в России. «Деньги и кредит» 1995 г. №2. С. 22.].
Причина, видимо, в том, что политика цен остается монополистической. Причем сила монополий с разрушением административно-командной и однопартийной систем многократно возрастает. Монополисту невыгодно расширять производство, если есть возможность повышать цены, а их повышать легче, если производство сокращается. Производство же сокращается потому, что рост цен подорвал платежеспособный спрос и опять усиливает диктат монополиста. Получается заколдованный круг. Парадокс нашей жизни состоит в том, что производство сократилось на 1/2 – 2/3, но мы переживаем кризис перепроизводства, потому что платежеспособный спрос сократился еще больше. Государственная политика в области цен и ценообразовании крайне неэффективна.
Платежеспособный спрос явно не успевает за ростом соответствующего предложения товаров в денежном выражении. За очень короткое время были съедены накопления предприятий и сбережения населения. Это, в свою очередь, самым отрицательным образом повлияло на инвестиции и нормальное развитие рынка ссудных капиталов, как в кредитной системе, так и на фондовой бирже, или рынке ценных бумаг. Повышение платежеспособного спроса у всех субъектов – государства, предприятий и населения – было возможно лишь путем кредитной экспансии ЦБР и коммерческих банков, что должно было найти выражение в росте как наличной, так и безналичной денежной массы, а также в скорости обращения денег. На начало 1992 г. налично-денежная масса (МО) составляла в России 165,9 млрд. руб. К концу 1992 г. она достигла 1678,4 млрд. руб., на конец 1993 г. – 13304,3 млрд. руб. и в 1994 г. – 36504,3 млрд. руб. Соответственно росла и безналичная денежная масса (показатель М2), которая на конец 1992 г. составляла 7140,3 млрд. руб., на конец 1993 г. – 36718,2 млрд. руб. и в 1994 г. – 106403,1 млрд. руб[22 - Шенаев В. Н. Особенности инфляционного процесса в России. «Деньги и кредит» 1995 г. №2. С. 23]. В то же время скорость обращения денег в 1992 г. несколько замедлилась, а в дальнейшем стабилизировалась.
Таким образом, ни со стороны объема денежной массы, ни со стороны скорости обращения денег нельзя объяснять колоссальный рост цен товаров и услуг (5000 раз) в течение последних 4 лет. Напротив, денежной массы не хватало даже для обслуживания существующего платежеспособного спроса, что привело к двум явлениям: во-первых, к отсрочке платежей, а, следовательно – к росту задолженности, во-вторых, к нарастанию неплатежей вообще.
Неплатежи, составлявшие в начале 1992 года 40 млрд. руб., уже в середине года возросли до 3,5 трлн. руб. После проведенного ЦБР взаимозачета платежных требований сумма неплатежей сократилась на 1,7 трлн. руб., т. е. в 2 раза. Это обошлось ЦБР примерно в 300 млрд. руб. дополнительных кредитов. Однако, уже в 1993 году размеры неплатежей вновь начали быстро расти, и к концу года они достигли 30 трлн. руб., а к началу 1995 года приблизились к 100 трлн. руб., к 1.09.95 г. – только просроченной кредиторской Задолженности – 197,9 трлн. руб[23 - Основные направления денежно-кредитной политики на 1996 г. «Деньги и кредит» 1996 г. №1. С. 4.]. Рестрикционный курс правительства в этих условиях провоцирует неплатежи и сокращение производства товаров и услуг, что и происходит уже 4 года и ведет к дальнейшему углублению экономического кризиса и стагфляции.
Вторая причина – разрыв разветвленных хозяйственных связей, вызванный разрушением СССР, а также одномоментное свертывание торговли со странами СЭВ, доля которых во внешнеторговом обороте СССР достигала 70%.
